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常見問題

分類

境內

  • 如何開立富達投信境內基金戶?

    您可於「富達投信境內基金線上交易系統」開戶,列印整套表格填寫並附上相關文件後郵寄回富達投信,經確認文件完整無誤並與本人確認後,始完成開戶。

境外

  • 如何開立富達投信境外基金帳戶?

    請致電客服專線 0800-009-911。

  • 開戶一定要親自辦理嗎?

    是,境外基金交易帳戶須本人親自辦理,請您先來電預約開戶時間。

  • 富達投信境外基金有不同的帳戶類型?

    富達投信境外基金除了外幣單筆帳戶外,另有袋鼠投資帳戶及台幣投資帳戶等子帳戶供投資人選擇

  • 什麼是袋鼠投資帳戶?

    富達袋鼠投資法就是先申購一筆較穩健、保守的債券或貨幣基金當做母基金(最低投資門檻為美金6萬元),其後固定每個月從中分批扣款至較積極的股票型基金當做子基金。同時投資人可設定停利點,當投資報酬率達設定的停利點時,將自動停利贖回,將全數投入母基金,並按原定規則持續扣款,繼續原定投資方式,形成穩定與積極成長間的資產不間斷的正向流動。

  • 什麼是台幣投資帳戶?

    富達台幣投資帳戶是以新台幣投資境外基金,您可以設定常用的銀行帳戶作為扣款帳戶,讓您在富達的投資不再僅限於外幣交易,申購流程也更簡便。

一般

線上交易

  • 「富達投信線上交易服務系統」的介紹與使用方式?

    「富達投信線上交易服務系統」提供您全天候24小時多元化的基金網路交易服務,包括基金申購、買回、轉申購以及個人投資帳戶管理、每月電子對帳單查詢等。

    如想進一步了解「富達投信線上交易服務系統」的介紹與使用方式,可在這裡閱讀詳盡說明。

境內

境外

  • 如何申購富達境外基金?

    您可透過銷售機構直接辦理富達境外基金申購相關事宜。 

  • 富達投信境外基金是否有短線交易的規定?

    3個月內頻繁購入或出售基金視同短線交易,短線交易可能會擾亂投資組合管理策略,增加開支而對績效造成負面影響,影響其他投資人權益。 因此,基金公司與銷售機構得拒絕接受該客戶之申購或轉換 (請參照 公開說明書或投資人須知)。

  • 透過富達投信開立境外基金帳戶,可以申購那些基金?

    您可參照富達官網上的基金和服務的基金總覽,查詢可申購的境外基金類型

  • 富達投信境外基金的交易時間?

    境外基金的交易時間依申購管道之不同有所區別,參考如下: 

    • 在富達投信開立帳戶辦理境外基金外幣帳戶者,交易時間為每個營業日上午09:00至下午04:30。
    • 在富達投信開立帳戶辦理境外基金台幣帳戶者, 交易時間為每個營業日上午09:00至下午01:30。
    • 透過銷售機構辦理境外基金交易者,交易時間則依各銷售機構之相關規定辦理。
  • 申購富達投信境外基金之最低申購金額?

    境外基金的交易最低申購金額依申購管道之不同有所區別,參考如下: 

    • 在富達投信開立帳戶辦理境外基金外幣帳戶者,交易最低申購金額為2,500美元,後續增額投資同一基金的最低申購金額為1,000美元。
    • 在富達投信開立帳戶辦理境外基金台幣帳戶者,交易最低申購金額為100,000台幣,後續增額投資同一基金的最低申購金額為30,000台幣。
    • 透過銷售機構辦理境外基金交易者,最低申購金額則依各銷售機構之相關規定辦理。
  • 買回富達投信境外基金,買回款項何時匯入個人帳戶?
    • 透過富達投信辦理境外基金外幣買回者, 買回款項約需5~7個營業日匯入您所指定的個人銀行帳戶。
    • 透過富達投信辦理境外基金台幣買回者, 買回款項約需7~10個營業日匯入您所指定的個人銀行帳戶。
    • 透過銷售機構買回境外基金者,買回款項匯入時間則依各銷售機構之相關規定辦理。

    (富達基金平台將買回款項匯至各銷售機構約需5~7個營業日,之後再由各銷售機構匯入其客戶的帳戶)
    詳情請參考投資人須知【第二部分:一般資訊】之「申購、買回、轉換之方式及流程」。

  • 透過富達投信投資富達境外基金,須支付的費用有那些?

    年管理費:已內含於淨值計算,投資人不需另外支付,可參考富達基金之通路報酬揭露。

    點選路徑: 首頁-> 客戶服務-> 公告訊息-> 通路報酬

    費用類別富達境外基金
    年管理費 (已內含於淨值計算,投資人不需另外支付)請點選以下連結參閱富達基金 - 通路報酬揭露表 (註1)
    富達基金所收取之通路報酬
    點選路徑: 首頁-> 客戶服務-> 公告訊息-> 通路報酬
    保管費 (已內含於淨值計算,投資人不需另外支付)依盧森堡適用之市場費率,不時決定費用標準,並於各基金之年報揭露 (註1)
    申購手續費股票與債券型基金約3% (註2);貨幣型基金0%
    轉換費用約1% (註3)
    買回費用NA (註4)

    注意事項 :
    註(1):如須查詢更詳盡的年管理費與保管費之費用說明,請參考「富達基金公開說明書與投資人須知」。
    註(2)(3):富達境外基金申購手續費與轉換費用約3%與1%,若想進一步了解相關費用說明,請洽詢富達客服專線0800-00-9911,將由客服專員為您解說 。
    註(4 ):NA即不適用於此項內容。

  • 申購/買回/轉換富達境外基金,淨值是以那一天計算?

    申購:T日 (依申購申請日當日淨值計算)
    買回:T日 (依買回申請日當日淨值計算)
    轉換:富達境外基金轉換之淨值計算 (如列表)

    轉出基金\轉入基金股票型基金債券型基金貨幣型基金
    股票型基金TTT+1
    債券型基金TTT+1
    貨幣型基金TTT
    • 透過銷售機構辦理境外基金交易者,基金交易時間則依各銷售機構之相關規定辦理 (但確認的交易日期仍須以於各銷售機構所寄發的交易對帳單為準)。
  • 透過富達投信投資富達境外基金,可以網路交易嗎?

    富達境外基金單筆外幣投資可透過網路直接交易。

  • 保管費及基金經理人費用會額外收取嗎?

    不會額外收取保管費及基金經理人費用,這些費用已透過基金淨值反應。

  • 境外基金可否直接外幣扣款?

    否,目前富達無法直接外幣扣款境外基金。

  • 境內外基金可否直接互轉?

    否,境內外基無法直接互轉。

  • 如何得知銷售機構(銀行或券商)優惠專案與內容?

    銷售機構會不定期提供各項優惠內容,投資人可以直接向銷售機構詢問。

  • 如何申購袋鼠投資?買回\轉換交易?

    投資人可以透過書面\網路或電話交易的方式來辦理袋鼠申購、轉換、及買回。

  • 如何用台幣投資申購\買回\轉換交易?

    投資人可以透過書面或電話交易的方式來辦理台幣帳戶之申購、轉換及買回。

境內

境外

一般

一般

一般

  • 為甚麼要填寫「風險屬性評估表」?

    有鑑於金融商品及服務之型態日趨複雜, 為強化有關金融消費者保護之規範,自2011年12月30日起,「金融消費者保護法」及其六項子法開始施行,用意在於讓您了解自身風險承擔的程度,進而協助您選擇適合自己投資屬性的基金產品。因此,開戶時,除了原本的開戶申請書,您也需要填寫「風險屬性評估表」,始可進行各項申購及轉換交易。

  • 甚麼是客戶「風險屬性評估表」?

    這份評估主要透過問卷,依據您所填寫的各項答案綜合評分。評估範圍包括:

    1. 財務背景
    2. 所得與資金來源
    3. 風險偏好
    4. 過往投資經驗
    5. 投資理財需求

    根據您的分數,您將被對照評估出「保守型」、「穩健型」或「積極型」的風險屬性類型。不同的風險屬性代表您對風險承擔的程度不同,您選擇的投資商品也應該隨之調整。

  • 何謂風險報酬等級?

    風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業,由低至高,區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。該風險報酬等級係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。您可在富達基金總覽內點選表格右上方 「風險報酬等級」欄位。*
    *個別基金所歸屬之風險報酬等級及其原因,請參照個別基金之投資人須知第一部分,該風險報酬等級將自民國104年1月1日開始適用。本公司風險報酬等級分類標準,依據中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會103年5月28日中信顧字第1030051029號函所檢附之「基金風險報酬等級分類標準」、103年9月18日中信顧字第1030052052號函轉知金管會針對前揭分類標準之釋疑與緩衝期之規定暨103年12 月8日中信顧字第1030052900號函轉知金管會有關平衡型基金風險報酬等級之核實認定原則辦理。

    三大風險屬性類型
    根據您在風險屬性評估表中的分數,您將被對照評估出「保守型」、「穩健型」或「積極型」的風險屬性類型:

    保守型 (15分或以下)

    • 風險承受度:低
    • 傾向投資免於損失, 因此不適合投資於風險太高的基金
    • 適合低度風險(RR1)及中低度風險(RR2)的基金

    穩健型 (16~30分)

    • 風險承受度:中
    • 代表願意承擔適量風險,以追求有潛力的報酬
    • 適合低度風險(RR1)及中低至高度風險(RR2~RR4)的基金

    積極型 (31~50分)

    • 風險承受度:高
    • 代表願意承擔較高風險以追求獲利,可以接受較高波動的基金
    • 可依個人需求申購RR1~RR5 (高風險)的任何基金

    <注意事項>
    本風險屬性分類表得因法令規定或經本公司檢視分析後予以調整,並揭露於本公司富達投資服務網www.fidelity.com.tw,請您於交易前先行確認風險屬性最新機制以及基金風險等相關規定。

  • 若沒有填寫客戶「風險屬性評估表」,對我未來的交易有何影響?

    填寫此份表格其目的在於協助您瞭解對投資的風險承受度,以提供更符合您需求的投資產品,如果在不清楚您的投資屬性下,我們將無法提供您相關的金融服務。「金融消費者保護法」是基於保護投資人而制定的,避免投資人購買不適合自己風險屬性的商品,因此請您確實填寫,若您沒有填寫將不能進行所有申購作業,包括單筆、袋鼠投資法之新申購或變更及基金轉入等交易。

  • 「風險屬性評估表」多久要更新一次?

    「風險屬性評估表」有效期間為1年,如超過1年,需重新填寫此評估表,否則,僅能投資保守型基金。

  • 我如何知道何時需要更新「風險屬性評估表」?

    如有網路交易功能,你可透過網路帳戶做查詢,或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

  • 有那些管道可以更新「風險屬性評估表」?

    您可透過傳真或郵寄的方式申請,資料下載取得相關表格【 A5 風險屬性評估表-自然人】,填寫後並將本申請書正本以傳真或郵寄或親自交付富達投信辦理。如有網路交易功能可透過網路帳戶更新,或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

銀行同業拆借利率轉換

  • 什麼是銀行同業拆借利率 (IBOR) 轉換?為什麼要進行此種轉換?

    自2014 年以來,全球金融監管機構始終對現有市場基準利率(銀行同業拆借利率 - IBOR)的透明度和穩健性有疑慮。2017 年,金融市場行為監管局 (FCA) 和英國央行都指出,活躍的基礎市場和基礎交易匱乏,導致倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR)基準的未來可持續性受到嚴重質疑。由於缺乏足夠的交易資訊,銀行提交的倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 報價愈來越仰賴專家對銀行的判斷,而非實際交易,如此更提高基準利率被操縱的風險。另一方面,無風險利率 (RFR) 是依據流動性佳的隔夜貨幣市場交易基礎,並由央行監管這些交易。

    全球主要司法管轄區的監管當局已表示其目標是在 2021 年底前大致完成從(銀行同業拆借利率 (IBOR) 轉換到無風險利率 (RFR))的流程。此外,金融市場行為監管局 (FCA) 還向所有市場參與者明確表示,他們需在該日期前停止對倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 的依賴。此外,也與市場參與者溝通,盡快開始從使用倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 轉換到其他基準利率,以避免公告停用倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 時被中斷干擾。

  • 倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 是什麼?

    倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 是根據倫敦的成員銀行提交的預估值計算得出的不同貨幣和期限(年期)的平均利率。倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 是根據五種貨幣和七種期限計算得出,期限從隔夜到 12 個月不等,由洲際交易所定價管理機構 (IBA) 管理,並由金融市場行為監管局 (FCA) 監管。

    該利率是根據各大銀行每日提交的報價,即銀行對特定貨幣和期限對的預期批發性融資利率而確定。例如,3 個月的美元倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 是指成員銀行提交的利率,是他們認為倫敦三個月期以美元計價的借款所需成本。

  • 哪些銀行同業拆借利率 (IBOR) 受到影響?替代基準是什麼?

    無風險利率 (RFR) 是在相關國家監管機構的監督下,根據實際市場交易情況計算得出(近似)的無風險利率。截至目前為止,這些利率都是隔夜利率,有的以擔保融資利率為基礎,有的以無擔保的融資利率為基礎。

    轉換到其他無風險利率有很多優勢。無風險利率透明可見,是依據實際交易(而不是如目前多數銀行同業拆借利率 (IBOR),是以提交的文件為基礎);它們難以操縱,而且是構成依賴參考匯率的所有金融合約的可靠基礎。它們還被視為更適當的基準利率,因為尚未計入銀行同業拆借利率隱含的信貸風險溢價。

    在許多不同的司法管轄區設立工作小組,並為所有主要貨幣選擇替代參考匯率 (ARR)。

    司法管轄區

    銀行同業拆借利率 (IBOR)

    工作小組

    替代參考利率

    利率名稱

    管理者

    公告日期

    相關描述

    英國

    英鎊 LIBOR

    英鎊無風險參考利率工作小組

    SONIA

    英鎊無擔保隔夜利率

    英國央行/英格蘭銀行

    2018 年 04 月 23 日變革

    1997 年 03 月 31 日舊版

    涵蓋隔夜大額存款交易的無擔保利率

    美國

    美元 LIBOR

    替代參考利率委員會

    SOFR

    擔保隔夜融資利率

    紐約聯邦儲備銀行

    2018 年 04 月 02 日

    涵蓋多個隔夜回購市場的擔保利率

    瑞士

    瑞士法郎 LIBOR

    瑞士法郎參考利率國家工作小組

    SARON

    瑞士隔夜平均利率

    瑞士證券交易所

    2009 年 09 月 22 日

    反映銀行隔夜回購利率的擔保利率

    日本

    日圓 LIBOR

    無風險參考利率研究小組

    TONAR

    東京隔夜平均利率

    日本央行

    1992 年 12 月 30 日

    採用隔夜活期利率市場的無擔保利率

    歐盟

    EONIA
    (歐元隔夜平均利率指數)

    歐元區無風險參考利率工作小組

    €STR

    歐元短期利率

    歐洲央行

    2019 年 10 月

    採用隔夜大額存款交易的無擔保利率

    EURIBOR

    EURIBOR

    與其他銀行同業拆借利率 (IBOR) 不同,歐元銀行同業拆借利率 (EURIBOR) 持續進行改革,符合作為基準利率的規定。

     

     

     

     

    最新的投資協會 (IA) 和年利達銀行同業拆借利率 (IBOR) 貨幣追蹤器顯示主要司法管轄區及其銀行同業拆借利率 (IBOR) 轉換方法和時間表

    如果您對與所在司法管轄區相關的無風險利率 (RFR) 有任何疑問,請聯絡您平時聯絡的富達國際聯絡人,或傳送電子郵件至 FIL RFR(IM00918@fil.com) 查詢

  • 哪些人會受到轉換到無風險利率 (RFR) 的影響?

    所有金融市場參與者,包括零售客戶、企業、發行人、投資者、資產管理公司、金融產品服務供應商和大型金融機構等都會受到影響。

    轉換到替代性無風險利率將影響使用各種依賴銀行同業拆借利率 (IBOR) 作為金融服務或產品參考利率的個人、公司和機構。範例包括浮動利率債券、可調整利率抵押貸款、信用卡,以及許多類型的貸款和衍生性商品。

    如果此類金融產品參照受影響的基準,此種轉換也會影響基金和/或產品。基準的任何變動,包括中止,後續都可能影響產品的經濟性和績效。

    投資和產品也可能透過風險管理/估值流程間曝險於銀行同業拆借利率 (IBOR),或抵押品、保證金或融資部位收取的基準利率為銀行同業拆借利率 (IBOR)。然而,這不應產生重大影響,因為轉換到新的利率應於公告停止前進行。

  • 銀行同業拆借利率 (IBOR) 轉換的主要市場挑戰是什麼?

    銀行同業拆借利率 (IBOR) 轉換是複雜的工作。轉換是否成功取決於不同市場參與者和公部門機關間積極主動的合作。監管機構已明確表示,他們希望該轉換是由市場驅動的結果,但可能因此出現分歧的市場方式。產業參與者、法律顧問和會計師間需要協調一致。若未進行此等協調,可能會提高轉換的風險。

    建立流動性至關重要,尤其是依賴新利率的衍生性商品部分。市場基礎設施​​,包括交易、清算和結算機制,需要進行調整,以處理參考新利率的工具。

  • 主要風險是什麼?

    銀行同業拆借利率 (IBOR) 基準被一些基金和基金經理人作為建構投資組合、與投資者約定條款、績效比較或計算績效費用的參考利率使用。對於資產管理公司而言,主要利率基準(即銀行同業拆借利率 (IBOR))的變革將產生廣泛的業務影響。

    轉換到無風險利率 (RFR) 可能會對基金、委託或產品的績效、資產淨值、收益和投資者的潛在回報產生不利影響。雖然可透過基金經理人本身的轉換計劃以緩解或最大幅降低其中許多風險,但仍無法完全避免這些風險。

    基金、委託或產品的操作,可能包括使用倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 或其他特定貨幣的銀行同業拆借利率 (IBOR) 利率估價的工具交易。此外,還可簽訂合約,並參照銀行同業拆借利率 (IBOR) 以確定付款義務。

    如果銀行同業拆借利率 (IBOR) 中止或因其他因素而無法使用,則參考銀行同業拆借利率 (IBOR) 的票據利率將必須根據任何適用的回調條款確定。在特定情況下,這些回調可能依賴參照銀行提供的銀行同業拆借利率 (IBOR) 利率報價(也可能不再提供),或在草擬階段,可能無意中將浮動利率工具轉換為固定利率工具(例如,回調僅考慮倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 的供應暫時中斷,且要求使用最後公佈的倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR))。修訂此等回調,以在銀行同業拆息 (IBOR) 後持續發揮作用,需要第三方的合作。例如,部分債券需經所有債券持有人一致同意,才可修訂利息計算方法。

    銀行同業拆借 (IBOR) 工具的部位可能因其計劃中的中止而導致流動性降低和價值下降。此外,監管機構或交易對手方單方面應用的任何替代參考率和任何定價調整,可能不適用於基金,進而導致平倉和執行替代交易產生的費用。

  • 富達國際如何因應停止使用銀行同業拆借利率 (IBOR) 基準的趨勢?

    在 2021 年預期停止公告倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 前,富達國際已於 2018 年初制定跨部門的無風險利率 (RFR) 轉換計劃。該計劃的目標是達到全面轉換,擺脫公司對倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 的各種曝險,包括投資倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 連動工具,以及富達國際本身的產品使用倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR)(如將倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 作為產品基準的一環)。有序轉換將最大幅度減少對資產管理規模 (AUM) 的干擾,進而保障富達及其客戶的利益。

    由於銀行同業拆借利率 (IBOR) 的使用已深入富達國際廣泛的商業活動,無風險利率 (RFR) 計劃已建立工作流程,以管理對以下領域的潛在影響:投資組合管理、交易、投資技術、產品、分銷和通訊、財務、人力資源、財務、稅務、法務、風險管理和法令遵循。

    使用新利率轉移到替代工具,預期將受到市場狀況的驅動,而在預期的倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 中止前,業內將繼續就管理舊有工具的問題持續努力。對富達國際產品的任何擬議變動,將在本截止日期前進行溝通並達成一致協議。富達國際正密切關注與英國央行及其他相關監管機構合作,並由產業主導的工作小組,以確保我們的準備工作與他們的進度保持適當一致。隨著轉換流程的持續進行,富達國際將根據需要與客戶聯絡提供更多細節。

  • 富達國際如何減輕任何變動對客戶的影響?

    為了準備中止倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR),富達國際已擬定轉換計劃,以解決上述的基本影響:工具、基準和間接依賴關係。

    富達國際正:

    • 評估現有與銀行同業拆借利率 (IBOR) 相關的曝險,以了解客戶投資組合的潛在風險;
    • 確定富達國際發行的產品/基金適用的參考基準和可能的替代指數;
    • 審查現有投資/合約的後備條款,以確定(必要時)應採取的適當行動;

    富達國際已制定行動計劃,以展現分階段替換工具的能力,以在機會出現時可在基金內部進行工具轉換。這將讓富達國際可積極主動將舊有的參考利率轉換為無風險利率。富達國際也藉此機會改善流程和系統功能。

    雖然在預期倫敦銀行間同業拆息 (LIBOR) 終止前,會繼續處理有關管理舊有金融工具的問題,但預期市場狀況會驅使投資者轉移到使用新利率的新金融工具。透過與供應商、產業團體和監管機構的早期接觸,富達國際強化功能已可讓基金投資以無風險利率 (RFR) 為基礎的工具,例如:

    • 以無風險利率 (RFR) 為基礎的利率交換,作為倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 的替代方案。
    • 以無風險利率 (RFR) 為基礎的浮動利率現金工具。

    投資決策仍是依據投資風險進行,考量的項目包括:相關價值、目前流動性、後備條款是否存在等。然而,由於前述功能的提供,富達國際得以保證,新的慣例和方法不會成為您投資管理的決定性因素。

    有關基金/產品的參考基準,任何擬議的變動都將提前通知並達成一致協議。轉換流程持續進行時,如果相關,富達國際將視需要與您聯絡,提供進一步細節。

  • 我需要採取行動嗎?

    富達國際以將對所有客戶的影響降至最低的方式,管理倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 和其他銀行同業拆借利率 (IBOR) 的轉換。我們正致力於確保轉換過程的順利、透明和及時,同時始終以客戶的最大利益為出發點。

    未來幾個月,將就富達國際產品的任何擬議變更進行溝通並達成一致協議。隨著轉換流程持續進行,我們將分享更多細節,包括與使用替代利率基準的方法、我們停止提供舊有以基準為基礎產品時機的相關資訊,以及我們計劃如何處理目前舊有以基準為基礎的交易或產品。

    若您需要任何進一步資訊,或對銀行同業拆借利率 (IBOR) 轉換有任何問題或疑問,請聯絡您專屬的服務專員,或致電富達投信客服專線0800-00-99-11,我們將竭誠為您服務。

  • 我在哪裡可取得進一步的資訊?

    有關英國的英鎊無擔保隔夜利率 (SONIA) 和倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 轉換的更多資訊,可向無風險利率 (RFR) 工作小組索取。

    https://www.bankofengland.co.uk/markets/transition-to-sterling-risk-free-rates-from-libor

    更多關於歐洲同業拆借 (EURIBOR) 改革的資訊,請查看 EMMI

    https://www.emmi-benchmarks.eu/euribor-org/euribor-reform.html

    關於基準改革的更多資訊

    https://www.ecb.europa.eu/explainers/tell-me-more/html/benchmark_rates_qa.en.html

    https://www.bankofengland.co.uk/markets/transition-to-sterling-risk-free-rates-from-libor

    擔保隔夜融資利率 (SOFR):替代參考利率委員會 (ARRC) 網站

    https://www.newyorkfed.org/arrc

    歐元短期利率 (€STR):歐元工作小組網站

    https://www.ecb.europa.eu/paym/initiatives/interest_rate_benchmarks/WG_euro_risk-free_rates/html/index.en.html

    日圓利率基準的跨產業委員會

    https://www.boj.or.jp/en/paym/market/jpy_cmte/index.htm/

一般

  • 在銷售機構(如銀行或券商)與富達投信基金平台申購境外基金有何不同?
    申購管道類別簽約銀行簽約證券商富達投信
    基金帳戶歸屬以「特定用途信託」方式辦理,基金帳戶歸屬申購銀行,對帳單由銀行寄出以「複委託」方式辦埋,基金帳戶歸屬申購證券商,對帳單由證券商寄出基金帳戶歸屬富達投信,對帳單由富達投信寄出
    基金銷售(註1)依簽約內容而定,大部分簽約銀行皆銷售富達所有基金依簽約內容而定,大部份簽約券商皆提供富達所有基金富達所有基金
    申購手續費(註2)約3%約3%約3%
    海外贖回(註3)NA (註4)NA可指定境外帳戶持有人的銀行帳戶贖回

    注意事項 :

    註(1):銷售機構 (銀行或證券商) 可提供銷售基金依簽約內容而定,如有需要可直接洽詢簽約銷售機構詢問或至境外基金觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 。
    註(2):富達境外基金申購手續費約3%,透過銷售機構申購的手續費折扣依各家銀行或證券商的最新優惠方案為主。
    註(3):境外贖回配合國內銀行法規相關規定,目前暫不接受中國大陸地區銀行做為贖回帳戶。

  • 未收到月對帳單\交易確認單,如何補寄?

    您只要註冊富達投信境外\境內線上交易服務功能即可在線上交易系統下載最近二年的月對帳單\交易確認單。

境內產品

  • 富達投信境內基金A股與I股基金有何不同?

    主要不同在於投資人身份別的限制及投資人應負擔之各項費用及金額或計算標準。I股限於符合金融消費者保護法第四條規定之「專業投資機構」或「符合一定財力或專業能力之法人」申購。及最低申購金額,請詳閱公開說明書說明

  • 富達投信境內基金那些是有配息及其配息相關規定為何?

    富達投信境內基金有配息基金您可以參考基金配息紀錄及配息組成項目表(下載路徑: 基金和服務-> 配息記錄)
    配息相關規定:最低投資金額需約等同台幣$300,000以上,並須設定同幣別的配息付款帳戶. 每月收益分配之應分配金額須超過約等同台幣$1,500以上,未達最低分配金額將該收益分配金額再申購同基金同類型受益權單位,相關詳細規定請參閱基金公開說明書

  • 富達投信境內基金月配息的基準日\除息日\配息付款日?

    基準日R : 每月第一個營業日
    除息日R+1:每月第二個營業日
    付款日R+6:每月第七個營業日 

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