常見問題

「富達投信線上交易服務系統」提供您全天候24小時多元化的基金網路交易服務，包括基金申購、買回、轉申購以及個人投資帳戶管理、每月電子對帳單查詢等。

如想進一步了解「富達投信線上交易服務系統」的介紹與使用方式，可在這裡閱讀詳盡說明。

 富達投信境內基金交易截止時間：每個營業日下午4:00

請參考「富達各基金公開說明書」

富達投信各基金之管理費、保管費與手續費，請參考「富達各基金公開說明書」

申購：T日 (依申購申請日當日淨值計算)
買回：T+1日 (依買回申請日次一營業日淨值計算)
轉換：
           轉出：T+1日 (依買回申請日次一營業日淨值計算)
           轉入：實際完成轉出基金之交割日，再依當日之淨值轉入境內基金。

實際完成轉出交割日如下：
台灣成長基金T+3日
卓越領航基金T+7日
債券型基金T+6日(富達亞洲總報酬、富達新興市場潛力企業債基金、富達亞洲高收益債券基金)

注意事項 :

1. 以上說明僅適用於基金交易截止時間內(每個營業日下午4:00)順利無誤完成交易程序者。
2. 若T日沒有報價，則順延次一營業日。
3. 確定的交易日期仍須以實際交易確認單為準。
4. 轉換基金僅限同幣別基金轉換。

如有更新請參考富達各基金公開說明書

富達投信境内基金帳戶：
富達投信系列基金之申購款繳款方式係與財金公司之「全國性繳費(稅)業務」配合，目前參加辦理「全國性繳費(稅)業務」之金融機構，請參考D4自動轉帳授權書

自動轉帳帳戶核印尚未完成前，您可以透過匯款方式繳納申購款。（僅接受申購人本人帳戶匯款或轉帳）：匯款資料請詳閱-TW P境內基金單筆申購資料

可以，您可以透過匯款方式申購境內基金，不受自動轉帳授權帳戶的限制。

下單交易完成後，富達投信將會在淨值公佈日之次一營業日寄出交易確認書。富達投信也會每個月寄發月對帳單提供客戶參考。

是的。傳真後請務必於交易截止時間內致電富達投信客服專線0800-00-9911按0確認。

台灣成長基金：T+3日 (即買回申請日後的第三個營業日匯入您指定的本人帳戶)
卓越領航全球組合基金：T+7日 (即買回申請日後的第七個營業日匯入您指定的本人帳戶)
亞洲總報酬基金：T+6日(即買回申請日後的第六個營業日匯入您指定的本人帳戶)
富達新興市場潛力企業債基金：T+6日(即買回申請日後的第六個營業日匯入您指定的本人帳戶)
亞洲高收益債券基金：T+6日(即買回申請日後的第六個營業日匯入您指定的本人帳戶)

如有更新請參考富達各基金公開說明書

申購人可於境內基金交易申請書之買回價金支付帳戶及變更約定帳戶直接變更，直接填妥需匯入之銀行即可。

基金買回單位的計算皆是採用先進先出法，先購入的單位數優先買回，很抱歉無法指定買回特定時間買入的單位數。

富達投信台幣計價基金已於民國九十七年十二月三十日將實體受益憑證轉換為無實體受益憑證。因此，本公司將不再印製實體受益憑證。轉換為無實體受益憑證後，本公司會將受益憑證等相關資訊整合匯入「臺灣集中保管結算所」（簡稱集保結算所），交由集保結算所來做帳及統計。基金採無實體發行，對受益人的優點是可改善實體受益憑證容易遺失、不易保管的缺點。

申購人可進富達網頁對於想申購基金查詢，並直接點選銷售機構查詢，即可透過中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會查詢各銷售機構。

透過富達投信若不超過等值十萬美金以上之投資金額，目前並無特殊優惠。

富達有短線交易之規定，相關之短線交易之規範 請參照 公開說明書或投資人須知。

保管費及基金經理人費用已內含於淨值計算，投資人不需另外支付。

透過富達投信申購並不會額外收取信託保管費。

您可透過銷售機構直接辦理富達境外基金申購相關事宜。 

3個月內頻繁購入或出售基金視同短線交易，短線交易可能會擾亂投資組合管理策略，增加開支而對績效造成負面影響，影響其他投資人權益。 因此，基金公司與銷售機構得拒絕接受該客戶之申購或轉換 (請參照 公開說明書或投資人須知)。

您可參照富達官網上的基金和服務的基金總覽，查詢可申購的境外基金類型

境外基金的交易時間依申購管道之不同有所區別，參考如下: 

• 在富達投信開立帳戶辦理境外基金外幣帳戶者，交易時間為每個營業日上午09:00至下午04:30。
• 在富達投信開立帳戶辦理境外基金台幣帳戶者， 交易時間為每個營業日上午09:00至下午01:30。
• 透過銷售機構辦理境外基金交易者，交易時間則依各銷售機構之相關規定辦理。

境外基金的交易最低申購金額依申購管道之不同有所區別，參考如下: 

• 在富達投信開立帳戶辦理境外基金外幣帳戶者，交易最低申購金額為2,500美元，後續增額投資同一基金的最低申購金額為1,000美元。
• 在富達投信開立帳戶辦理境外基金台幣帳戶者，交易最低申購金額為100,000台幣，後續增額投資同一基金的最低申購金額為30,000台幣。
• 透過銷售機構辦理境外基金交易者，最低申購金額則依各銷售機構之相關規定辦理。

• 透過富達投信辦理境外基金外幣買回者, 買回款項約需5~7個營業日匯入您所指定的個人銀行帳戶。
• 透過富達投信辦理境外基金台幣買回者, 買回款項約需7~10個營業日匯入您所指定的個人銀行帳戶。
• 透過銷售機構買回境外基金者，買回款項匯入時間則依各銷售機構之相關規定辦理。

(富達基金平台將買回款項匯至各銷售機構約需5~7個營業日，之後再由各銷售機構匯入其客戶的帳戶)
詳情請參考投資人須知【第二部分：一般資訊】之「申購、買回、轉換之方式及流程」。

年管理費:已內含於淨值計算，投資人不需另外支付，可參考富達基金之通路報酬揭露。

點選路徑: 首頁-> 客戶服務-> 公告訊息-> 通路報酬

注意事項 :
註(1)：如須查詢更詳盡的年管理費與保管費之費用說明，請參考「富達基金公開說明書與投資人須知」。
註(2)(3)：富達境外基金申購手續費與轉換費用約3%與1%，若想進一步了解相關費用說明，請洽詢富達客服專線0800-00-9911，將由客服專員為您解說 。
註(4 )：NA即不適用於此項內容。

申購：T日 (依申購申請日當日淨值計算)
買回：T日 (依買回申請日當日淨值計算)
轉換：富達境外基金轉換之淨值計算 (如列表)

• 透過銷售機構辦理境外基金交易者，基金交易時間則依各銷售機構之相關規定辦理 (但確認的交易日期仍須以於各銷售機構所寄發的交易對帳單為準)。

富達境外基金單筆外幣投資可透過網路直接交易。

不會額外收取保管費及基金經理人費用，這些費用已透過基金淨值反應。

否，目前富達無法直接外幣扣款境外基金。

否，境內外基無法直接互轉。

銷售機構會不定期提供各項優惠內容，投資人可以直接向銷售機構詢問。

投資人可以透過書面＼網路或電話交易的方式來辦理袋鼠申購、轉換、及買回。

投資人可以透過書面或電話交易的方式來辦理台幣帳戶之申購、轉換及買回。

文件下載->境內基金: D2【境內基金】定期定額交易申請書

首次進行定期定額投資的申購人，請將定期定額交易申請書正本提供予富達投信辦理，經富達投信核對無誤且經銀行或郵局核印無誤後，方於每月26日(如遇例假日，則順延至次一營業日)開始扣款。請詳閱D2【境內基金】定期定額交易申請書注意事項

富達投信目前與郵局和【參加票交代收業務】之扣款銀行配合定期定額扣款，暫不接受農漁會及信用合作社之帳戶。 
富達投信接受之ACH代收業務扣款銀行，可參考【D2 境內基金-定期定額交易申請書】之扣款銀行一覽表；如欲指定扣款之銀行未列於本表中，請洽本公司客服專線0800-00-9911進行確認。
※提醒您，授權轉帳扣款方式及扣款資料，如有塗改，請加蓋約定扣款帳戶之原留印鑑；恕不接受客戶自行前往金融機構核印。

定期定額最低扣款金額為新台幣5,000元 (並以千元為單位累加扣款金額) 。

定期定額之扣款時間為每月26日凌晨 ，申購淨值是以實際扣款當天的淨值來計算。如遇例假日，則順延至次一營業日。

由於定期定額扣款成功與否需等待金融機構回覆，您可於扣款日隔一個營業日的下午 (如遇例假日，則順延至次一個營業日) 致電富達投信了解或者自行透過約定扣款的銀行查詢是否有扣款記錄。

目前定期定額扣款失敗的客戶並無提供補扣款之功能；建議您可以搭配 【單筆申購】 的方式，便利您日後投資可以更為彈性。

最常見的原因就是銀行存款餘額不足，或是所指定的扣款帳戶已結清(銷戶)。建議您，須在扣款日前一個營業日的下午三點半以前，將足額的申購款項存入指定的扣款帳戶。

若授權扣款機構連續三次扣款不成功，富達投信將暫停該定期定額申購扣款作業。若欲恢復扣款，您需要辦理恢復扣款手續。

您可以下方式辦理變更扣款金額 / 扣款基金名稱 / 暫停扣款 / 恢復扣款，如於每月16日(如遇例假日，則提前至前一營業日)前申請，經確認無誤後於當月變更生效：

• 網路辦理 (需先完成富達投信網路交易開戶約定，始得以網路下單交易)
• 傳真或通訊郵寄辦理：請填寫【D3 境內基金-定期定額變更申請書】傳真至0800-076-067並於營業時間內 (上午09:00至下午05:30) 來電確認
• 親臨富達投信服務櫃台辦理

若您要更改扣款銀行帳戶，請您填寫【D3 境內基金-定期定額變更申請書】並將本申請書正本以郵寄方式或親自交付富達投信辦理，等待銀行核印通過後，就會使用新的銀行帳戶扣款。 
新帳號需由銀行或郵局核印無誤後始生效，未完成核印前仍延用舊有帳戶進行轉帳扣款，完成核印後，原留存之授權帳戶失效。恕不接受客戶自行前往金融機構核印；若填寫之扣款帳戶已完成核印者，本公司將不再進行核印程序。

目前富達境外基金外幣投資帳戶尚未提供定期定額投資服務。若您有需要，可開立境外基金台幣投資帳戶作定期定額投資計畫(最低投資金額為新台幣5,000元)，詳情請參考台幣投資帳戶說明，或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

您分別可於資料下載和通路報酬揭露表取得相關表格【D11 境外基金袋鼠投資法申請書】和【基金所收取之通路報酬】，填寫後並將本申請書正本以郵寄或親自交付富達投信辦理。或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

您可於資料下載取得相關表格【D12 境外基金袋鼠投資法變更申請書】，填寫後並將本申請書正本以傳真或郵寄或親自交付富達投信辦理，或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

富達投信接受全國性繳費(稅)業務授權轉帳扣款銀行 (扣款金額每日累積最高限額將依全國性繳費(稅)業務規定辦理)，如需了解更多，請致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

定期定額最低扣款金額為新台幣5,000元 (並以千元為單位累加扣款金額) 。

定期定額之扣款日期提供每個月 6 / 16 / 26，3種扣款日期讓客戶選擇。定期定額之扣款時間為每月6/16/26日凌晨 ，申購淨值是以實際扣款當天的淨值來計算。如遇例假日，則順延至次一營業日。

您可以透過傳真或郵寄方式辦理變更扣款金額 / 扣款基金名稱 / 暫停扣款 / 恢復扣款 / 新增扣款日 / 終止上述基金之定期定額全部約定事項 ，應於扣款日前2個營業日下午 1:30 前送達本公司辦理且經確認無誤後生效，逾期者將於下一約定扣款日期生效。
您可於資料下載取得相關表格【D9 境外基金台幣投資-定期定額變更申請書】，填寫後並將本申請書正本以傳真或郵寄或親自交付富達投信辦理。

您可於資料下載取得相關表格【M1 受益人基本資料變更申請書】，填寫後並將本申請書正本以傳真或郵寄或親自交付富達投信辦理。

您可於資料下載取得相關表格【M2 受益人印鑑變更掛失申請書】，填寫後並將本申請書正本並附上相關文件以郵寄或親自交付富達投信辦理。

您可於資料下載取得相關表格【[M4]繼承系統表暨繼承人受益權單位分配同意 - 過戶申請書】和【繼承_死亡繼承過戶程序】，填寫後並將本申請書正本及檢附資料郵寄或親自交付富達投信辦理，或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

為配合金融監督管理委員會2013年7月5日金管證投字第1020025347號函規定並協助您更充分了解高收益債券的市場投資風險，自2013年10月11日起，本公司於接受投資人進行高收益債券基金之所有投資，包含申購、轉入 (含新舊袋鼠投資合約) 及定期定額交易 (含新舊合約) 前，皆須確認投資人已經簽署「高收益債券基金投資風險預告書」，始能接受交易委託。

除屬金融消費者保護法第四條所稱之「專業投資機構」之投資人外，其餘之投資人皆需簽署「高收益債券基金投資風險預告書」。簡而言之，一般「自然人」及「法人」(不含專業投資機構) 皆需填寫本風險預告書。

依法令規定，若您沒有填寫「高收益債券基金投資風險預告書」，您將無法投資高收益債券基金。

有鑑於金融商品及服務之型態日趨複雜， 為強化有關金融消費者保護之規範，自2011年12月30日起，「金融消費者保護法」及其六項子法開始施行，用意在於讓您了解自身風險承擔的程度，進而協助您選擇適合自己投資屬性的基金產品。因此，開戶時，除了原本的開戶申請書，您也需要填寫「風險屬性評估表」，始可進行各項申購及轉換交易。

這份評估主要透過問卷，依據您所填寫的各項答案綜合評分。評估範圍包括：

1. 財務背景
2. 所得與資金來源
3. 風險偏好
4. 過往投資經驗
5. 投資理財需求

根據您的分數，您將被對照評估出「保守型」、「穩健型」或「積極型」的風險屬性類型。不同的風險屬性代表您對風險承擔的程度不同，您選擇的投資商品也應該隨之調整。

風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。該風險報酬等級係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。您可在富達基金總覽內點選表格右上方 「風險報酬等級」欄位。*
*個別基金所歸屬之風險報酬等級及其原因，請參照個別基金之投資人須知第一部分，該風險報酬等級將自民國104年1月1日開始適用。本公司風險報酬等級分類標準，依據中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會103年5月28日中信顧字第1030051029號函所檢附之「基金風險報酬等級分類標準」、103年9月18日中信顧字第1030052052號函轉知金管會針對前揭分類標準之釋疑與緩衝期之規定暨103年12 月8日中信顧字第1030052900號函轉知金管會有關平衡型基金風險報酬等級之核實認定原則辦理。

三大風險屬性類型
根據您在風險屬性評估表中的分數，您將被對照評估出「保守型」、「穩健型」或「積極型」的風險屬性類型：

保守型 (15分或以下)

• 風險承受度：低
• 傾向投資免於損失, 因此不適合投資於風險太高的基金
• 適合低度風險(RR1)及中低度風險(RR2)的基金

穩健型 (16~30分)

• 風險承受度：中
• 代表願意承擔適量風險，以追求有潛力的報酬
• 適合低度風險(RR1)及中低至高度風險(RR2~RR4)的基金

積極型 (31~50分)

• 風險承受度：高
• 代表願意承擔較高風險以追求獲利，可以接受較高波動的基金
• 可依個人需求申購RR1~RR5 (高風險)的任何基金

<注意事項>
本風險屬性分類表得因法令規定或經本公司檢視分析後予以調整，並揭露於本公司富達投資服務網www.fidelity.com.tw，請您於交易前先行確認風險屬性最新機制以及基金風險等相關規定。

填寫此份表格其目的在於協助您瞭解對投資的風險承受度，以提供更符合您需求的投資產品，如果在不清楚您的投資屬性下，我們將無法提供您相關的金融服務。「金融消費者保護法」是基於保護投資人而制定的，避免投資人購買不適合自己風險屬性的商品，因此請您確實填寫，若您沒有填寫將不能進行所有申購作業，包括單筆、袋鼠投資法之新申購或變更及基金轉入等交易。

「風險屬性評估表」有效期間為1年，如超過1年，需重新填寫此評估表，否則，僅能投資保守型基金。

如有網路交易功能，你可透過網路帳戶做查詢，或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

您可透過傳真或郵寄的方式申請，資料下載取得相關表格【 A5 風險屬性評估表-自然人】，填寫後並將本申請書正本以傳真或郵寄或親自交付富達投信辦理。如有網路交易功能可透過網路帳戶更新，或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

自2014 年以來，全球金融監管機構始終對現有市場基準利率（銀行同業拆借利率 - IBOR）的透明度和穩健性有疑慮。2017 年，金融市場行為監管局 (FCA) 和英國央行都指出，活躍的基礎市場和基礎交易匱乏，導致倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR)基準的未來可持續性受到嚴重質疑。由於缺乏足夠的交易資訊，銀行提交的倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 報價愈來越仰賴專家對銀行的判斷，而非實際交易，如此更提高基準利率被操縱的風險。另一方面，無風險利率 (RFR) 是依據流動性佳的隔夜貨幣市場交易基礎，並由央行監管這些交易。

全球主要司法管轄區的監管當局已表示其目標是在 2021 年底前大致完成從（銀行同業拆借利率 (IBOR) 轉換到無風險利率 (RFR)）的流程。此外，金融市場行為監管局 (FCA) 還向所有市場參與者明確表示，他們需在該日期前停止對倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 的依賴。此外，也與市場參與者溝通，盡快開始從使用倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 轉換到其他基準利率，以避免公告停用倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 時被中斷干擾。

倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 是根據倫敦的成員銀行提交的預估值計算得出的不同貨幣和期限（年期）的平均利率。倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 是根據五種貨幣和七種期限計算得出，期限從隔夜到 12 個月不等，由洲際交易所定價管理機構 (IBA) 管理，並由金融市場行為監管局 (FCA) 監管。

該利率是根據各大銀行每日提交的報價，即銀行對特定貨幣和期限對的預期批發性融資利率而確定。例如，3 個月的美元倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 是指成員銀行提交的利率，是他們認為倫敦三個月期以美元計價的借款所需成本。

無風險利率 (RFR) 是在相關國家監管機構的監督下，根據實際市場交易情況計算得出（近似）的無風險利率。截至目前為止，這些利率都是隔夜利率，有的以擔保融資利率為基礎，有的以無擔保的融資利率為基礎。

轉換到其他無風險利率有很多優勢。無風險利率透明可見，是依據實際交易（而不是如目前多數銀行同業拆借利率 (IBOR)，是以提交的文件為基礎）；它們難以操縱，而且是構成依賴參考匯率的所有金融合約的可靠基礎。它們還被視為更適當的基準利率，因為尚未計入銀行同業拆借利率隱含的信貸風險溢價。

在許多不同的司法管轄區設立工作小組，並為所有主要貨幣選擇替代參考匯率 (ARR)。

最新的投資協會 (IA) 和年利達銀行同業拆借利率 (IBOR) 貨幣追蹤器顯示主要司法管轄區及其銀行同業拆借利率 (IBOR) 轉換方法和時間表

如果您對與所在司法管轄區相關的無風險利率 (RFR) 有任何疑問，請聯絡您平時聯絡的富達國際聯絡人，或傳送電子郵件至 FIL RFR(IM00918@fil.com) 查詢

所有金融市場參與者，包括零售客戶、企業、發行人、投資者、資產管理公司、金融產品服務供應商和大型金融機構等都會受到影響。

轉換到替代性無風險利率將影響使用各種依賴銀行同業拆借利率 (IBOR) 作為金融服務或產品參考利率的個人、公司和機構。範例包括浮動利率債券、可調整利率抵押貸款、信用卡，以及許多類型的貸款和衍生性商品。

如果此類金融產品參照受影響的基準，此種轉換也會影響基金和/或產品。基準的任何變動，包括中止，後續都可能影響產品的經濟性和績效。

投資和產品也可能透過風險管理/估值流程間曝險於銀行同業拆借利率 (IBOR)，或抵押品、保證金或融資部位收取的基準利率為銀行同業拆借利率 (IBOR)。然而，這不應產生重大影響，因為轉換到新的利率應於公告停止前進行。

銀行同業拆借利率 (IBOR) 轉換是複雜的工作。轉換是否成功取決於不同市場參與者和公部門機關間積極主動的合作。監管機構已明確表示，他們希望該轉換是由市場驅動的結果，但可能因此出現分歧的市場方式。產業參與者、法律顧問和會計師間需要協調一致。若未進行此等協調，可能會提高轉換的風險。

建立流動性至關重要，尤其是依賴新利率的衍生性商品部分。市場基礎設施​​，包括交易、清算和結算機制，需要進行調整，以處理參考新利率的工具。

銀行同業拆借利率 (IBOR) 基準被一些基金和基金經理人作為建構投資組合、與投資者約定條款、績效比較或計算績效費用的參考利率使用。對於資產管理公司而言，主要利率基準（即銀行同業拆借利率 (IBOR)）的變革將產生廣泛的業務影響。

轉換到無風險利率 (RFR) 可能會對基金、委託或產品的績效、資產淨值、收益和投資者的潛在回報產生不利影響。雖然可透過基金經理人本身的轉換計劃以緩解或最大幅降低其中許多風險，但仍無法完全避免這些風險。

基金、委託或產品的操作，可能包括使用倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 或其他特定貨幣的銀行同業拆借利率 (IBOR) 利率估價的工具交易。此外，還可簽訂合約，並參照銀行同業拆借利率 (IBOR) 以確定付款義務。

如果銀行同業拆借利率 (IBOR) 中止或因其他因素而無法使用，則參考銀行同業拆借利率 (IBOR) 的票據利率將必須根據任何適用的回調條款確定。在特定情況下，這些回調可能依賴參照銀行提供的銀行同業拆借利率 (IBOR) 利率報價（也可能不再提供），或在草擬階段，可能無意中將浮動利率工具轉換為固定利率工具（例如，回調僅考慮倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 的供應暫時中斷，且要求使用最後公佈的倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR)）。修訂此等回調，以在銀行同業拆息 (IBOR) 後持續發揮作用，需要第三方的合作。例如，部分債券需經所有債券持有人一致同意，才可修訂利息計算方法。

銀行同業拆借 (IBOR) 工具的部位可能因其計劃中的中止而導致流動性降低和價值下降。此外，監管機構或交易對手方單方面應用的任何替代參考率和任何定價調整，可能不適用於基金，進而導致平倉和執行替代交易產生的費用。

在 2021 年預期停止公告倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 前，富達國際已於 2018 年初制定跨部門的無風險利率 (RFR) 轉換計劃。該計劃的目標是達到全面轉換，擺脫公司對倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 的各種曝險，包括投資倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 連動工具，以及富達國際本身的產品使用倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR)（如將倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 作為產品基準的一環）。有序轉換將最大幅度減少對資產管理規模 (AUM) 的干擾，進而保障富達及其客戶的利益。

由於銀行同業拆借利率 (IBOR) 的使用已深入富達國際廣泛的商業活動，無風險利率 (RFR) 計劃已建立工作流程，以管理對以下領域的潛在影響：投資組合管理、交易、投資技術、產品、分銷和通訊、財務、人力資源、財務、稅務、法務、風險管理和法令遵循。

使用新利率轉移到替代工具，預期將受到市場狀況的驅動，而在預期的倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 中止前，業內將繼續就管理舊有工具的問題持續努力。對富達國際產品的任何擬議變動，將在本截止日期前進行溝通並達成一致協議。富達國際正密切關注與英國央行及其他相關監管機構合作，並由產業主導的工作小組，以確保我們的準備工作與他們的進度保持適當一致。隨著轉換流程的持續進行，富達國際將根據需要與客戶聯絡提供更多細節。

為了準備中止倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR)，富達國際已擬定轉換計劃，以解決上述的基本影響：工具、基準和間接依賴關係。

富達國際正：

• 評估現有與銀行同業拆借利率 (IBOR) 相關的曝險，以了解客戶投資組合的潛在風險；
• 確定富達國際發行的產品/基金適用的參考基準和可能的替代指數；
• 審查現有投資/合約的後備條款，以確定（必要時）應採取的適當行動；

富達國際已制定行動計劃，以展現分階段替換工具的能力，以在機會出現時可在基金內部進行工具轉換。這將讓富達國際可積極主動將舊有的參考利率轉換為無風險利率。富達國際也藉此機會改善流程和系統功能。

雖然在預期倫敦銀行間同業拆息 (LIBOR) 終止前，會繼續處理有關管理舊有金融工具的問題，但預期市場狀況會驅使投資者轉移到使用新利率的新金融工具。透過與供應商、產業團體和監管機構的早期接觸，富達國際強化功能已可讓基金投資以無風險利率 (RFR) 為基礎的工具，例如：

• 以無風險利率 (RFR) 為基礎的利率交換，作為倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 的替代方案。
• 以無風險利率 (RFR) 為基礎的浮動利率現金工具。

投資決策仍是依據投資風險進行，考量的項目包括：相關價值、目前流動性、後備條款是否存在等。然而，由於前述功能的提供，富達國際得以保證，新的慣例和方法不會成為您投資管理的決定性因素。

有關基金/產品的參考基準，任何擬議的變動都將提前通知並達成一致協議。轉換流程持續進行時，如果相關，富達國際將視需要與您聯絡，提供進一步細節。

富達國際以將對所有客戶的影響降至最低的方式，管理倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 和其他銀行同業拆借利率 (IBOR) 的轉換。我們正致力於確保轉換過程的順利、透明和及時，同時始終以客戶的最大利益為出發點。

未來幾個月，將就富達國際產品的任何擬議變更進行溝通並達成一致協議。隨著轉換流程持續進行，我們將分享更多細節，包括與使用替代利率基準的方法、我們停止提供舊有以基準為基礎產品時機的相關資訊，以及我們計劃如何處理目前舊有以基準為基礎的交易或產品。

若您需要任何進一步資訊，或對銀行同業拆借利率 (IBOR) 轉換有任何問題或疑問，請聯絡您專屬的服務專員，或致電富達投信客服專線0800-00-99-11，我們將竭誠為您服務。

有關英國的英鎊無擔保隔夜利率 (SONIA) 和倫敦銀行同業拆借利率 (LIBOR) 轉換的更多資訊，可向無風險利率 (RFR) 工作小組索取。

https://www.bankofengland.co.uk/markets/transition-to-sterling-risk-free-rates-from-libor

更多關於歐洲同業拆借 (EURIBOR) 改革的資訊，請查看 EMMI

https://www.emmi-benchmarks.eu/euribor-org/euribor-reform.html

關於基準改革的更多資訊

https://www.ecb.europa.eu/explainers/tell-me-more/html/benchmark_rates_qa.en.html

https://www.bankofengland.co.uk/markets/transition-to-sterling-risk-free-rates-from-libor

擔保隔夜融資利率 (SOFR)：替代參考利率委員會 (ARRC) 網站

https://www.newyorkfed.org/arrc

歐元短期利率 (€STR)：歐元工作小組網站

https://www.ecb.europa.eu/paym/initiatives/interest_rate_benchmarks/WG_euro_risk-free_rates/html/index.en.html

日圓利率基準的跨產業委員會

https://www.boj.or.jp/en/paym/market/jpy_cmte/index.htm/

注意事項 :

註(1)：銷售機構 (銀行或證券商) 可提供銷售基金依簽約內容而定，如有需要可直接洽詢簽約銷售機構詢問或至境外基金觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 。
註(2)：富達境外基金申購手續費約3%，透過銷售機構申購的手續費折扣依各家銀行或證券商的最新優惠方案為主。
註(3)：境外贖回配合國內銀行法規相關規定，目前暫不接受中國大陸地區銀行做為贖回帳戶。

您只要註冊富達投信境外\境內線上交易服務功能即可在線上交易系統下載最近二年的月對帳單\交易確認單。

主要不同在於投資人身份別的限制及投資人應負擔之各項費用及金額或計算標準。Ｉ股限於符合金融消費者保護法第四條規定之「專業投資機構」或「符合一定財力或專業能力之法人」申購。及最低申購金額，請詳閱公開說明書說明

富達投信境內基金有配息基金您可以參考基金配息紀錄及配息組成項目表(下載路徑: 基金和服務-> 配息記錄)
配息相關規定:最低投資金額需約等同台幣$300,000以上,並須設定同幣別的配息付款帳戶. 每月收益分配之應分配金額須超過約等同台幣$1,500以上,未達最低分配金額將該收益分配金額再申購同基金同類型受益權單位,相關詳細規定請參閱基金公開說明書

基準日R : 每月第一個營業日
除息日R+1:每月第二個營業日
付款日R+6:每月第七個營業日 

富達投信境外基金A股美元: 董事會預期建議分派絕大部分各整項股份於該年度的各自投資收入淨額。股利通常於八月第一個營業日宣佈。若干類型之基金的股利亦會於其他日期宣佈。
富達投信境外基金A股累計美元: 累計股份不會獲派發股利。就投資賺取的所有利息及其他收入將予累計。
以上資訊您可參考富達境外基金部份公開說明書第三部份

請您參考富達境外基金部份公開說明書第二部份-2. 股份種類與股份交易

月配息的基準日為每月最後一個營業日。股利通常於每月第一個營業日宣佈。股利一般於五個營業日內，或在切實可行情況下盡快於其後派付。

您可參考富達投資服務網上基金配息記錄項目下月配息類股比較表。

富達投信境內基金網路交易帳戶，如忘記密碼，您可於境內基金交易系統登入畫面選取＂忘記密碼重新申請＂重新設定密碼。

富達投信境內基金網路交易如於當日交易時間內的交易，您可於線上交易項目下的＂當日申請查詢／取消＂中查詢當日交易；如前日之交易請您在帳戶明細查詢下的＂歷史交易查詢＂查詢過去二年之交易資料。

富達投信境外基金網路交易如使用者名稱忘記，您可於境外基金交易系統登入畫面選取＂忘記使用者名稱＂自行查詢；如密碼忘記/鎖住請於＂忘記密碼／帳號被鎖住＂重新設定密碼。

富達投信境外基金網路交易完成後您可於基金交易項下的＂待完成交易＂確認交易狀況。