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常見問題

分類

境內

  • 如何開立富達投信境內基金戶?

    您可於「富達投信境內基金線上交易系統」開戶,列印整套表格填寫並附上相關文件後郵寄回富達投信,經確認文件完整無誤並與本人確認後,始完成開戶。

  • 「富達投信境內基金線上交易系統」的介紹與使用方式?

    「富達投信境內基金線上交易系統」提供您全天候24小時多元化的基金網路交易服務,包括基金申購、買回、轉申購以及個人投資帳戶管理、每月電子對帳單查詢等。
    如想進一步了解「富達投信境內基金線上交易系統」的介紹與使用方式,可在這裡閱讀詳盡說明。

境外

  • 如何開立富達投信境外基金帳戶?

    請致電客服專線 0800-009-911。

  • 開戶一定要親自辦理嗎?

    是,境外基金交易帳戶須本人親自辦理,請您先來電預約開戶時間。

  • 「富達投信境外基金線上交易系統」的介紹與使用方式?

    「富達投信境外基金線上交易系統」提供您全天候24小時多元化的基金網路交易服務,包括基金申購、買回、轉申購以及個人投資帳戶管理、每月電子對帳單查詢等。
    如想進一步了解「富達投信境外基金線上交易系統」的介紹與使用方式,可在這裡閱讀詳盡說明。

  • 富達投信境外基金有不同的帳戶類型?

    富達投信境外基金除了外幣單筆帳戶外,另有袋鼠投資帳戶及台幣投資帳戶等子帳戶供投資人選擇

  • 什麼是袋鼠投資帳戶?

    富達袋鼠投資法就是先申購一筆較穩健、保守的債券或貨幣基金當做母基金(最低投資門檻為美金6萬元),其後固定每個月從中分批扣款至較積極的股票型基金當做子基金。同時投資人可設定停利點,當投資報酬率達設定的停利點時,將自動停利贖回,將全數投入母基金,並按原定規則持續扣款,繼續原定投資方式,形成穩定與積極成長間的資產不間斷的正向流動。

  • 什麼是台幣投資帳戶?

    富達台幣投資帳戶是以新台幣投資境外基金,您可以設定常用的銀行帳戶作為扣款帳戶,讓您在富達的投資不再僅限於外幣交易,申購流程也更簡便。

一般

境內

境外

  • 如何申購富達境外基金?

    您可透過銷售機構直接辦理富達境外基金申購相關事宜。 

  • 富達投信境外基金是否有短線交易的規定?

    3個月內頻繁購入或出售基金視同短線交易,短線交易可能會擾亂投資組合管理策略,增加開支而對績效造成負面影響,影響其他投資人權益。 因此,基金公司與銷售機構得拒絕接受該客戶之申購或轉換 (請參照 公開說明書或投資人須知)。

  • 透過富達投信開立境外基金帳戶,可以申購那些基金?

    您可參照富達官網上的基金和服務的基金總覽,查詢可申購的境外基金類型

  • 富達投信境外基金的交易時間?

    境外基金的交易時間依申購管道之不同有所區別,參考如下: 

    • 在富達投信開立帳戶辦理境外基金外幣帳戶者,交易時間為每個營業日上午09:00至下午04:30。
    • 在富達投信開立帳戶辦理境外基金台幣帳戶者, 交易時間為每個營業日上午09:00至下午01:30。
    • 透過銷售機構辦理境外基金交易者,交易時間則依各銷售機構之相關規定辦理。
  • 申購富達投信境外基金之最低申購金額?

    境外基金的交易最低申購金額依申購管道之不同有所區別,參考如下: 

    • 在富達投信開立帳戶辦理境外基金外幣帳戶者,交易最低申購金額為2,500美元,後續增額投資同一基金的最低申購金額為1,000美元。
    • 在富達投信開立帳戶辦理境外基金台幣帳戶者,交易最低申購金額為100,000台幣,後續增額投資同一基金的最低申購金額為30,000台幣。
    • 透過銷售機構辦理境外基金交易者,最低申購金額則依各銷售機構之相關規定辦理。
  • 買回富達投信境外基金,買回款項何時匯入個人帳戶?
    • 透過富達投信辦理境外基金外幣買回者, 買回款項約需5~7個營業日匯入您所指定的個人銀行帳戶。
    • 透過富達投信辦理境外基金台幣買回者, 買回款項約需7~10個營業日匯入您所指定的個人銀行帳戶。
    • 透過銷售機構買回境外基金者,買回款項匯入時間則依各銷售機構之相關規定辦理。

    (富達基金平台將買回款項匯至各銷售機構約需5~7個營業日,之後再由各銷售機構匯入其客戶的帳戶)
    詳情請參考投資人須知【第二部分:一般資訊】之「申購、買回、轉換之方式及流程」。

  • 透過富達投信投資富達境外基金,須支付的費用有那些?

    年管理費:已內含於淨值計算,投資人不需另外支付,可參考富達基金之通路報酬揭露。

    點選路徑: 首頁-> 客戶服務-> 公告訊息-> 通路報酬

    費用類別富達境外基金
    年管理費 (已內含於淨值計算,投資人不需另外支付)請點選以下連結參閱富達基金 - 通路報酬揭露表 (註1)
    富達基金所收取之通路報酬
    點選路徑: 首頁-> 客戶服務-> 公告訊息-> 通路報酬
    保管費 (已內含於淨值計算,投資人不需另外支付)依盧森堡適用之市場費率,不時決定費用標準,並於各基金之年報揭露 (註1)
    申購手續費股票與債券型基金約3% (註2);貨幣型基金0%
    轉換費用約1% (註3)
    買回費用NA (註4)

    注意事項 :
    註(1):如須查詢更詳盡的年管理費與保管費之費用說明,請參考「富達基金公開說明書與投資人須知」。
    註(2)(3):富達境外基金申購手續費與轉換費用約3%與1%,若想進一步了解相關費用說明,請洽詢富達客服專線0800-00-9911,將由客服專員為您解說 。
    註(4 ):NA即不適用於此項內容。

  • 申購/買回/轉換富達境外基金,淨值是以那一天計算?

    申購:T日 (依申購申請日當日淨值計算)
    買回:T日 (依買回申請日當日淨值計算)
    轉換:富達境外基金轉換之淨值計算 (如列表)

    轉出基金\轉入基金股票型基金債券型基金貨幣型基金
    股票型基金TTT+1
    債券型基金TTT+1
    貨幣型基金TTT
    • 透過銷售機構辦理境外基金交易者,基金交易時間則依各銷售機構之相關規定辦理 (但確認的交易日期仍須以於各銷售機構所寄發的交易對帳單為準)。
  • 透過富達投信投資富達境外基金,可以網路交易嗎?

    富達境外基金單筆外幣投資可透過網路直接交易。

  • 保管費及基金經理人費用會額外收取嗎?

    不會額外收取保管費及基金經理人費用,這些費用已透過基金淨值反應。

  • 境外基金可否直接外幣扣款?

    否,目前富達無法直接外幣扣款境外基金。

  • 境內外基金可否直接互轉?

    否,境內外基無法直接互轉。

  • 如何得知銷售機構(銀行或券商)優惠專案與內容?

    銷售機構會不定期提供各項優惠內容,投資人可以直接向銷售機構詢問。

  • 如何申購袋鼠投資?買回\轉換交易?

    投資人可以透過書面\網路或電話交易的方式來辦理袋鼠申購、轉換、及買回。

  • 如何用台幣投資申購\買回\轉換交易?

    投資人可以透過書面或電話交易的方式來辦理台幣帳戶之申購、轉換及買回。

境內

境外

一般

一般

一般

  • 為甚麼要填寫「風險屬性評估表」?

    有鑑於金融商品及服務之型態日趨複雜, 為強化有關金融消費者保護之規範,自2011年12月30日起,「金融消費者保護法」及其六項子法開始施行,用意在於讓您了解自身風險承擔的程度,進而協助您選擇適合自己投資屬性的基金產品。因此,開戶時,除了原本的開戶申請書,您也需要填寫「風險屬性評估表」,始可進行各項申購及轉換交易。

  • 甚麼是客戶「風險屬性評估表」?

    這份評估主要透過問卷,依據您所填寫的各項答案綜合評分。評估範圍包括:

    1. 財務背景
    2. 所得與資金來源
    3. 風險偏好
    4. 過往投資經驗
    5. 投資理財需求

    根據您的分數,您將被對照評估出「保守型」、「穩健型」或「積極型」的風險屬性類型。不同的風險屬性代表您對風險承擔的程度不同,您選擇的投資商品也應該隨之調整。

  • 何謂風險報酬等級?

    風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業,由低至高,區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。該風險報酬等級係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。您可在富達基金總覽內點選表格右上方 「風險報酬等級」欄位。*
    *個別基金所歸屬之風險報酬等級及其原因,請參照個別基金之投資人須知第一部分,該風險報酬等級將自民國104年1月1日開始適用。本公司風險報酬等級分類標準,依據中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會103年5月28日中信顧字第1030051029號函所檢附之「基金風險報酬等級分類標準」、103年9月18日中信顧字第1030052052號函轉知金管會針對前揭分類標準之釋疑與緩衝期之規定暨103年12 月8日中信顧字第1030052900號函轉知金管會有關平衡型基金風險報酬等級之核實認定原則辦理。

    三大風險屬性類型
    根據您在風險屬性評估表中的分數,您將被對照評估出「保守型」、「穩健型」或「積極型」的風險屬性類型:

    保守型 (15分或以下)

    • 風險承受度:低
    • 傾向投資免於損失, 因此不適合投資於風險太高的基金
    • 適合低度風險(RR1)及中低度風險(RR2)的基金

    穩健型 (16~30分)

    • 風險承受度:中
    • 代表願意承擔適量風險,以追求有潛力的報酬
    • 適合低度風險(RR1)及中低至高度風險(RR2~RR4)的基金

    積極型 (31~50分)

    • 風險承受度:高
    • 代表願意承擔較高風險以追求獲利,可以接受較高波動的基金
    • 可依個人需求申購RR1~RR5 (高風險)的任何基金

    <注意事項>
    本風險屬性分類表得因法令規定或經本公司檢視分析後予以調整,並揭露於本公司富達投資服務網www.fidelity.com.tw,請您於交易前先行確認風險屬性最新機制以及基金風險等相關規定。

  • 若沒有填寫客戶「風險屬性評估表」,對我未來的交易有何影響?

    填寫此份表格其目的在於協助您瞭解對投資的風險承受度,以提供更符合您需求的投資產品,如果在不清楚您的投資屬性下,我們將無法提供您相關的金融服務。「金融消費者保護法」是基於保護投資人而制定的,避免投資人購買不適合自己風險屬性的商品,因此請您確實填寫,若您沒有填寫將不能進行所有申購作業,包括單筆、袋鼠投資法之新申購或變更及基金轉入等交易。

  • 「風險屬性評估表」多久要更新一次?

    「風險屬性評估表」有效期間為1年,如超過1年,需重新填寫此評估表,否則,僅能投資保守型基金。

  • 我如何知道何時需要更新「風險屬性評估表」?

    如有網路交易功能,你可透過網路帳戶做查詢,或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

  • 有那些管道可以更新「風險屬性評估表」?

    您可透過傳真或郵寄的方式申請,資料下載取得相關表格【 A5 風險屬性評估表-自然人】,填寫後並將本申請書正本以傳真或郵寄或親自交付富達投信辦理。如有網路交易功能可透過網路帳戶更新,或致電富達客戶服務專線0800-00-9911與富達投信服務專員聯絡。

一般

  • 在銷售機構(如銀行或券商)與富達投信基金平台申購境外基金有何不同?
    申購管道類別簽約銀行簽約證券商富達投信
    基金帳戶歸屬以「特定用途信託」方式辦理,基金帳戶歸屬申購銀行,對帳單由銀行寄出以「複委託」方式辦埋,基金帳戶歸屬申購證券商,對帳單由證券商寄出基金帳戶歸屬富達投信,對帳單由富達投信寄出
    基金銷售(註1)依簽約內容而定,大部分簽約銀行皆銷售富達所有基金依簽約內容而定,大部份簽約券商皆提供富達所有基金富達所有基金
    申購手續費(註2)約3%約3%約3%
    海外贖回(註3)NA (註4)NA可指定境外帳戶持有人的銀行帳戶贖回

    注意事項 :

    註(1):銷售機構 (銀行或證券商) 可提供銷售基金依簽約內容而定,如有需要可直接洽詢簽約銷售機構詢問或至境外基金觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 。
    註(2):富達境外基金申購手續費約3%,透過銷售機構申購的手續費折扣依各家銀行或證券商的最新優惠方案為主。
    註(3):境外贖回配合國內銀行法規相關規定,目前暫不接受中國大陸地區銀行做為贖回帳戶。

  • 未收到月對帳單\交易確認單,如何補寄?

    您只要註冊富達投信境外\境內線上交易服務功能即可在線上交易系統下載最近二年的月對帳單\交易確認單。

境內產品

  • 富達投信境內基金A股與I股基金有何不同?

    主要不同在於投資人身份別的限制及投資人應負擔之各項費用及金額或計算標準。I股限於符合金融消費者保護法第四條規定之「專業投資機構」或「符合一定財力或專業能力之法人」申購。及最低申購金額,請詳閱公開說明書說明

  • 富達投信境內基金那些是有配息及其配息相關規定為何?

    富達投信境內基金有配息基金您可以參考基金配息紀錄及配息組成項目表(下載路徑: 基金和服務-> 配息記錄)
    配息相關規定:最低投資金額需約等同台幣$300,000以上,並須設定同幣別的配息付款帳戶. 每月收益分配之應分配金額須超過約等同台幣$1,500以上,未達最低分配金額將該收益分配金額再申購同基金同類型受益權單位,相關詳細規定請參閱基金公開說明書

  • 富達投信境內基金月配息的基準日\除息日\配息付款日?

    基準日R : 每月第一個營業日
    除息日R+1:每月第二個營業日
    付款日R+11:每月第十二個營業日 

境外產品

網路帳戶使用

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