何謂風險報酬等級?

所謂風險報酬等級(Risk Return, 簡稱RR)分類說明如下:為使委託人能概略瞭解國外基金之價格波動風險程度,茲依各基金投資標的之風險屬性和投資地區之市場風險狀況,由低至高,區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險等級(詳如下方風險報酬等級分類表)。有關富達境內外基金產品之風險等級分類資訊,請參考富達投資服務網www.fidelity.com.tw本基金風險報酬等級分類表得因法令規定或經本公司檢視分析後予以調整,並揭露於上述本公司富達投資服務網,請您於交易前先行確認最新基金風險報酬等級分類之相關規定。

基金風險報酬等級分類表

風險報酬等級投資風險主要基金類型
RR1
  • 貨幣型基金
  • 保本型基金(註1)
RR2 中低
  • 已開發國家政府公債債券型基金
  • 投資等級(註2)公司債券基金
  • 複合債券基金(註3)
  • 全球型債券基金(註3)
  • 新興市場債券基金(註3)
  • 絕對報酬債券基金(註3)
  • 金融資產證券化基金(註3)
  • 保本型基金(註1)
RR3
  • 平衡型基金
  • 新興市場債券基金(註3)
  • 全球型債券基金(註3)
  • 高收益債券基金
  • 複合債券基金(註3)
  • 絕對報酬債券基金(註3)
  • 金融資產證券化基金(註3)
  • 全球型或已開發國家之公共事業、電訊等產業類股型基金
  • 一般全球型股票基金(註4)
RR4 中高
  • 除一般全球型之全球型股票基金(註4)
  • 已開發之單一國家或區域型股票基金
  • 亞洲、大中華之區域型股票基金(註4)
  • 國內一般股票型/價值型股票型基金(註4)
  • 不動產證券化型基金(註5)
RR5
  • 除一般股票型/價值型股票型基金之國內股票型基金
  • 新興市場之單一國家或區域型股票基金
  • 產業類股型基金
  • 不動產證券化型基金(註5)

<注意事項>

註1:保本型基金依其基金存續期間及保本比率歸屬為RR1或RR2。

註2:投資等級債券:指經Standard & Poor's Corporation、Moody's Investors Service、Fitch Ratings Ltd.、中華信用評等股份有限公司及英商惠譽國際信用評等股份有限公司台灣分公司評定其債務發行評等BBB級(含)以上。

註3:依其主要投資標的債信或其平均債信評等之風險等級分類,如投資等級債券屬RR2、非投資等級屬RR3。

註4:該基金於台大教授績效評比、理柏(Lipper)或晨星(Morningstar)基金類別屬一般全球型股票基金、國內一般股票型、國內價值型股票型、大中華或亞洲區域者。

註5:投資標的為全球型或已開發國家之不動產證券化則列為RR4,餘為RR5。