風險屬性評估

為了協助您於未來投資決定前,能更了解自身的投資風險承受度及提供您更好之投資服務,同時配合落實「金融消費者保護法」最新相關規定,富達證券將於2012年5月1日起全面施行客戶「風險屬性評估」機制。為讓您日後交易程序更加順暢,煩請撥冗下載填寫「風險屬性評估表」,以利建檔備查。

下載富達投信-風險屬性評估表

下載富達投信-基金風險報酬等級分類表

Q:甚麼是客戶「風險屬性評估表」?

A:有鑑於金融商品及服務之型態日趨複雜, 為強化有關金融消費者保護之規範,自民國100年12月30日起,「金融消費者保護法」及其六項子法開始施行,除了原本您於開戶過程中填寫的開戶申請書之外,增加了更完整的客戶「風險屬性評估表」,請您務必於進行各項交易前逐一填寫完成,始可進行各項申購及轉換交易。
除了個人基本資料之外,這份評估主要透過問卷評估,包括您的財務背景、所得與資金來源、風險偏好、過往投資經驗及投資理財需求等面向,依據您所填寫的各項答案綜合評分,計算出總分後,歸納出「保守型」、「穩健型」與「積極型」三種風險屬性類型,不同的風險屬性代表您對風險承擔的程度不同,您適合選擇的投資商品也必須隨之調整。提醒您,「風險屬性評估表」需定期檢視並更新。

Q:為甚麼要填寫客戶「風險屬性評估表」?

A:風險屬性評估表之用意在於讓您了解自身風險承擔的程度,進而協助您選擇適合自己投資屬性的基金產品。

風險屬性分類表:

分數15分以下(含)16~30分31~50分
風險屬性類型 保守型
風險承受度低或中低
穩健型
風險承受度中或中高
積極型
風險承受度高
風險屬性說明 代表風險承受度較低, 傾向投資免於損失, 因此不適合投資於風險太高的基金 代表願意承擔適量風險,以追求有潛力的報酬 代表願意承擔較高風險以追求獲利,可以接受較高波動的基金
基金申購說明 低度風險(RR1)及
中低度風險(RR2)的基金
低度風險(RR1)及
中低度風險(RR2)
中度風險(RR3)及
中高度風險(RR4)
可依個人需求申購RR1~RR5 (高風險)的任何基金

<注意事項>

本風險屬性分類表得因法令規定或經本公司檢視分析後予以調整,並揭露於本公司富達投資服務網www.fidelity.com.tw,請您於交易前先行確認風險屬性最新機制以及基金風險等相關規定。

Q:何謂風險報酬等級?

A:風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的/產業,由低至高,區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級。該風險報酬等級係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。個別基金所歸屬之風險報酬等級及其原因,請參照個別基金之投資人須知第一部分,該風險報酬等級將自民國104年1月1日開始適用。本公司風險報酬等級分類標準,依據中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會103年5月28日中信顧字第1030051029號函所檢附之「基金風險報酬等級分類標準」、103年9月18日中信顧字第1030052052號函轉知金管會針對前揭分類標準之釋疑與緩衝期之規定暨103年12 月8日中信顧字第1030052900號函轉知金管會有關平衡型基金風險報酬等級之核實認定原則辦理。風險屬性分類得因法令規定及本公司檢視分析後予以調整,並揭露於本公司富達投資服務網www.fidelity.com.tw,請投資人於交易前先行確認風險屬性最新機制以及基金風險等相關規定。
請點選富達境外基金總覽進入網頁後,即可詳閱所有富達系列境外基金之風險報酬等級。

基金風險報酬等級分類表

依據上述投信投顧公會「基金風險報酬等級分類標準」以及相關函釋之規範,各類型基金之風險報酬等級請參考下表:

 

A.股票型

基金

類型

投資

區域

主要投資標的/產業

風險報

酬等級

股票型

全球

一般型(已開發市場)、公用事業、電訊、醫療健康護理

RR3

一般型、中小型、金融、倫理/社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、其他產業、未能分類

RR4

黃金貴金屬

RR5

區域或單一國家 (已開發)

公用事業、電訊、醫療健康護理

RR3

一般型、中小型、金融、倫理/社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、其他產業、未能分類

RR4

黃金貴金屬

RR5

區域或單一國家(新興市場、亞洲、大中華、其他)

一般型(單一國家-臺灣)

RR4

一般型、公用事業、電訊、醫療健康護理、中小型、金融、倫理/社會責任投資、生物科技、一般科技、資訊科技、工業、能源、替代能源、天然資源、週期性消費品及服務、非週期性消費品及服務、基礎產業、黃金貴金屬、其他產業、未能分類

RR5

B.債券型

基金

類型

投資

區域

主要投資標的/產業

風險報

酬等級

債券型(固定收益型)

全球、

區域或單一國家 (已開發)

投資等級之債券

RR2

高收益債券(非投資等級之債券)

可轉換債券

主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券(複合式債券基金)

RR3

區域或單一國家 (新興市場、亞洲、大中華、其他)

投資等級之債券

RR2

主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券(複合式債券基金)

RR3

高收益債券(非投資等級之債券)

可轉換債券

RR4

 C.其他

基金類型

風險報酬等級

保本型

按基金主要投資標的歸屬風險報酬等級

貨幣市場型

RR1

平衡型(混合型)

依據10312 8日中信顧字第1030052900號函轉知金管會有關平衡型基金風險報酬等級之核實認定原則辦理。

指數型及指數股票型(ETF)

同指數追蹤標的之風險報酬等級

組合型基金

同主要投資標的風險報酬等級

其他型

同主要投資標的風險報酬等級

 

Q:我該如何獲得富達客戶「風險屬性評估表」的表格?

A:自民國101年5月1日起,您可以在富達投資服務網www.fidelity.com.tw「客戶服務 → 資料下載」中下載富達投信客戶「風險屬性評估表」填寫,或致電富達客服專線0800-009911索取;填寫完成後請以傳真或郵寄至富達證券即可。

Q:若沒有填寫客戶「風險屬性評估表」,對我未來的交易有何影響?

A:填寫此份表格其目的在於協助您瞭解對投資的風險承受度,以提供更符合您需求的投資產品,如果在不清楚您的投資屬性下,我們將無法提供您相關的金融服務。「金融消費者保護法」是基於保護投資人而制定的,避免投資人購買不適合自己風險屬性的商品,因此請您確實填寫,若您沒有填寫將不能進行所有申購作業,包括單筆、袋鼠投資法之新申購或變更及基金轉入等交易。請您依據自身實際的狀況,完整填寫各項資料及問題,並加蓋您原留印鑑。如有資料塗改,請務必於塗改處加蓋原留印鑑,若未加蓋者,恕無法受理。

Q:客戶「風險屬性評估表」之內容是否只須填寫一次即可,無須定期更新?

A:因客戶風險承受等級經判斷後,亦會隨情勢變更而改變,為維持對客戶之最佳服務,訂定客戶風險承受等級經判斷後,應有一定之使用期間,期間經過後應重行判斷。提醒您,為保護投資人避免購買不適合自己風險屬性的商品,請您確實填寫「風險屬性評估表」。,且定期檢視並更新您的最新基本資料及風險屬性評估,於完成更新後以傳真或郵寄至富達投信,以免影響您的交易。