金融友善服務專區
2026年10月01日更新
一、為提供身心障礙者更友善之金融服務，本公司參考中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託事業證券投資顧問事業金融友善服務準則，整理下方各種申辦業務管道及相關服務措施供客戶參考，歡迎多加利用：
- 致電本公司免付費客服專線 0800-00-9911 (服務時間：星期一至星期五上午9點至下午5點半)，由專人為您服務。
- 洽詢客服專線指派專員預約現場服務，以彌補交通或硬體設備的不便。
- 隨時留下您的寶貴意見：客服信箱
- 登入24小時網路交易區：線上交易服務系統
- 查詢基金資訊：富達投信|基金總覽
- 下載申請表單(郵寄或傳真辦理)：文件下載
友善服務設施一覽表
| 項目 | 台北總公司 |
|---|---|
| 無障礙平面坡道 | 有 |
| 電梯 | 有 |
| 老花眼鏡與放大鏡服務 | 有 |
友善服務措施說明如下：
1. 辦公大樓(國泰置地廣場)設有無障礙出入口，可由大樓管理人員協助引導行動不便、身心障礙或有特殊需求之客戶進入大樓並搭乘電梯至辦公樓層；抵達後，再由富達投信服務人員引導至會議室辦理相關服務。
■ 無障礙設施：大樓東、西側出入口均設有緩坡道，方便輪椅及行動不便人士通行（相關照片如附圖所示）。
■ 引導服務：大樓保全或服務台人員可協助引導客戶前往欲搭乘之電梯及樓層。
■ 服務協助：大樓雖未設置視障點讀按鈕之無障礙電梯設備，惟針對有特殊需求之客戶，將由大樓管理人員及富達投信服務人員提供必要之引導與協助。
2. 會議室內備有放大鏡、老花眼鏡等輔助設備，以提升客戶閱讀便利性，並採行下列措施：
➢ 由服務人員以筆記型電腦提供近距離解說服務。
➢ 設置客戶專用顯示螢幕供客戶閱覽及操作。
➢ 確保資訊同步揭露及即時互動。
➢ 視客戶需求調整字體大小、觀看距離及說明方式。
➢ 提供高齡者及身心障礙客戶適切協助，以提升資訊取得及使用便利性。
3. 此外，針對肢體障礙、視覺障礙、聽覺障礙或其他有特殊需求之客戶，得由客戶本人或其親友協助預約現場面對面服務，服務人員將提供必要協助措施，以補足交通或實體環境之限制，並於服務過程提供必要之現場引導及協助，以確保客戶充分理解相關資訊並完成業務辦理。
二、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會證券投資信託事業證券投資顧問事業金融友善服務準則
| 條文 |
|---|
| 第一條(目的) 本準則訂定目的係為確保身心障礙者充分享有基本權利、平等及合理便利之金融服務，並為提供身心障礙者使用無障礙金融服務，並提升會員服務品質，營造友善金融環境。 |
| 第二條(範圍) 本公會會員提供身心障礙者之金融友善服務，應依身心障礙者個別需求提供適當之友善服務措施，其範圍應包括環境、溝通、服務、商品、資訊等無障礙措施，並不得有歧視性之行為。 |
| 第三條(環境) 本公會會員應於營業處所設置無障礙設施或派專人服務。 |
| 第四條(溝通及服務) 本公會會員應依身心障礙者個別需求，由會員依業務狀況提供適當之友善服務措施，並引導身心障礙者採用合適之交易方式。因辦理業務而通知身心障礙者，可選擇以手機簡訊、電子郵件、書面郵件、傳真、當面或電話告知等多種方式進行。 |
| 第五條(資訊、公告及統計) 本公會會員應於網站上公告配合本準則所辦理之相關友善金融措施，及金融監督管理委員會與本公會等機構轉知之友善金融措施相關訊息、資訊或統計資料。本公會會員如未設置網站者，應於營業處所公告相關資訊。 |
| 第六條(權益保障) 為維護身心障礙者之權益，本公會會員應提供意見表及溝通管道，以供其表達意見。 |
| 第七條(訓練或宣導與鼓勵) 一、本公會會員之董事、負責人及高階經理人每年應接受一定時數之公司內部或外部之金融友善、身心障礙者權利公約(CRPD)等教育訓練。 二、本公會會員所指派服務身心障礙者或與客戶接觸之從業人員每年接受公司內部或外部之教育訓練或宣導，以落實金融友善服務。 三、本公會會員宜對提供優良金融友善服務之人員予以鼓勵。 |
| 第八條(檢核) 本公會會員應就本準則所列情事至少每年進行檢核，如有缺失應逕行改善。 |
| 第九條(附則) 本準則經本公會理事會通過，並報奉主管機關核備後實施，修正時亦同。 |
三、金融友善措施相關訊息及資訊請詳見：投信投顧公會金融友善服務專區
「富達投信獨立經營管理」各基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險，基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責各基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至基金資訊觀測站中查詢。投資人索取公開說明書或投資人須知，可至富達投資服務網https://www.fidelity.com.tw/ 、公開資訊觀測站https://mops.twse.com.tw/ 或基金資訊觀測站https://www.fundclear.com.tw/ 查詢，或請洽富達投信或銷售機構索取。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。投資人應留意衍生性工具/證券相關商品等槓桿投資策略所可能產生之投資風險請詳公開說明書或投資人須知。投資人應注意投資必有因利率及匯率變動、市場走向、經濟及政治因素而產生之投資風險。當基金投資於外幣計算之證券，以台幣為基礎之投資人便承受匯率風險。富達並不針對個人狀況提供投資建議，投資人應審慎考量本身之投資風險，自行作投資判斷，並應就投資結果自負其責。
投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險。投資人應選擇適合自身風險承受度之投資標的。債券價格與利率呈反向變動，當利率下跌，債券價格將上揚；而當利率上升，債券價格將會走跌。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
依金管會規定，境外基金投資大陸地區之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值之20%，當該基金投資地區包含中國大陸及香港，基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。
非投資等級債券基金適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人;投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，投資人應審慎評估。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。
投資非投資等級債券之基金得投資於美國Rule 144A 債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%)。惟該債券屬私募性質，並無向美國證管會註冊登記及資訊揭露之特別要求，同時僅有合格機構投資者可以參與該市場，交易流動性無法擴及一般投資人，較可能發生流動性不足，投資人投資前須留意相關風險。
基金投資於金融機構發行具損失吸收能力之債券(包括應急可轉換債券(Contingent Convertible Bond, CoCo Bond)及具總損失吸收能力債券(Total Loss-Absorbing Capacity, TLAC))，當金融機構出現資本適足率低於一定水平、重大營運或破產危機時，得以契約形式或透過法定機制將債券減記面額或轉換股權，可能導致客戶部分或全部債權減記、利息取消、債權轉換股權、修改債券條件如到期日、票息、付息日、或暫停配息等變動。
股票入息基金投資之企業，其股利（股息）配發時間及金額視個別企業之決定（例如：該企業一年可能集中於一或兩次配發)，故每月配息金額的決定主要乃是透過對投資組合企業長期股利配發記錄的追蹤作未來一年股利金額的保守預估，並考量相關稅負後，方決定每月基金每單位的配息金額。
月配息型、A/Y股穩定月配息、A/Y/B股【F1穩定月配息】、A股H月配息澳幣避險、Y股H月配息澳幣(澳幣/美元避險)及A/B股C月配息之配息可能由基金的收益或本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金或收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。其主旨是，只有在維持穩定配息時，基金的股息才會由本金部份支出。但請注意每股股息並非固定不變。基金配息不代表基金實際報酬，且過去配息不代表未來配息; 基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。月配息型、A/Y/B股【F1穩定月配息】、A股H月配息澳幣避險、Y股H月配息澳幣(澳幣/美元避險)及A/B股C月配息進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金近12 個月內由本金支付配息之相關資料，請至富達投資服務網https://www.fidelity.com.tw 查詢。F1穩定月配息適合瞭解與接受以下說明的投資人：配息主要來自於總收入及偶爾來自於本金，只有在維持穩定配息時，才會由本金部份支出。但請注意每股股息並非固定不變。C月配息適合瞭解與接受以下說明的投資人：配息主要來自於總收入及本金，以達到高於F1穩定月配息的配息水準。本金支付的股息代表原始投入本金的報酬或部分金額退還，或原始投資產生的任何資本利得。配息可能導致基金每股資產淨值，以及可供未來投資使用的基金本金立即減少。本金成長幅度可能縮減，高配息不代表投資人總投資的正報酬或高報酬。投資遞延手續費N類型各計價幣別受益權單位之受益人，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，投資未達(含)1、2、3年，遞延手續費率分別為3%、2%、1%，滿3年後即零遞延手續費，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請詳閱基金公開說明書。投資B相關級別基金不收申購手續費，但如提前贖回投資人須支付遞延手續費，並從贖回款項中扣除。「手續費」雖可遞延收取，惟每年仍需支付1%的分銷費，可能造成實際負擔費用增加。該手續費依原始投資成本與贖回時市價取兩者較低來計算。基金遞延手續費率：0-1年3%，1-2年2%，2-3年1%，3年以上0%。分銷費已反映於每日基金淨資產價值，以每年基金淨資產價值之1%計算。並請詳基金公開說明書。
有關基金之ESG資訊，投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊。相關資訊請至富達投資服務網-永續投資方案專區https://www.fidelity.com.tw/sustainable-investing/our-sustainable-solutions/或基金資訊觀測站-ESG基金專區https://www.fundclear.com.tw/esg查詢。
Fidelity富達, Fidelity International, 與Fidelity International 加上其F標章為FIL Limited之商標。FIL Limited 為富達國際有限公司。富達投信為FIL Limited 在台投資100%之子公司。
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