富達ESG評級
我們的ESG評級旨在就發行人的永續特徵提供前瞻性評估,重點關注其營運方式及相關負面影響和風險。
富達ESG評級的四大基礎原則:
- 考慮非財務和財務因素 (「雙重重要性」)。聚焦絕對影響,有助比較跨行業/跨地區的表現。
- 提供與財務預測相輔相成的前瞻性觀點,有助了解個別發行人的長期前景。
- 評估100多個子行業的重大影響,以制定更有針對性和相關的指標組合。
- 針對不同案例的靈活評價結果。綜合各個E、S和G評分,提供發行人層面的整體ESG評分和走勢評級。
註:若無富達ESG評級,則可能採用第三方ESG評級。第三方ESG評級與富達ESG評級之間的優先次序可能因應產品而異,詳情請參閱基金公開說明書
富達SDG工具
永續發展目標(SDG)由聯合國制定﹐是國際認可的目標。主張消除貧困、保護地球及確保人類可在2030年前享有和平與繁榮。永續發展目標隨後被採用為可操作的具體目標和指標。有關詳情,請參閱聯合國網站。
我們的SDG工具讓我們深入了解發行人對環境和社會成果的正面貢獻。我們著重產品和服務(公司的實際業務),而非營運的一致性(公司的營運方式)。
它旨在補充我們的 ESG 評級,評估 ESG 問題產生的不利影響的管理。
SDG工具的三個主要實例:
- 發行人及企業層面評估 — 分析收入對每項永續目標的貢獻百分比,可用作協助界定主題投資範圍的輸入數據。
- 當地法規如歐盟永續發展金融披露規例(SFDR)— SFDR要求識別可為環境或社會成果帶來積極貢獻,並符合「永續投資」資格的發行人。
- 揭露 — 讓我們能夠以一致且可擴展的方式,向客戶報告基金投資對SDG的貢獻。
富達氣候評級
我們的氣候評級對發行人的營運是否符合《巴黎協定》*的目標進行評估,從而全面了解氣候相關風險和機會。我們關注三大關鍵領域:
- 碳排放揭露:揭露範圍一、範圍二的排放及範圍三內的重大排放。
- 減排目標:關注於目前排放量、溫室氣體淨零排放目標和減碳目標。
- 氣候治理:分析與氣候目標掛鈎的高管薪酬計劃,以及治理權責分工和監督架構。
我們以此界定發行人與以下等級的一致程度。
*《巴黎協定》是一項於 2016 年 11 月生效的國際條約。該協定旨在將本世紀全球氣溫升幅控制在較工業化前水準的2°C 以下,並盡量進一步將氣溫升幅限控制在1.5°C 之內。其定義和詳細內容已包含在我們的氣候報告中。
季度永續評估(QSR)
QSR是集合基金經理、資產類別投資總監和永續投資團隊代表對投資組合的永續特徵表現進行定量和定性的檢視。
所有主動管理的產品都會進行QSR,例如大部份歐盟SFDR第8條和第9條產品,以及英國永續發展披露要求(SDR) 的標籤產品和命名及推廣中包含 ESG 相關術語的非標籤產品。
想探索更多?
「富達投信獨立經營管理」各基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險,基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責各基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢。投資人索取公開說明書或投資人須知,可至富達投資服務網http://www.fidelity.com.tw/ 、公開資訊觀測站http://mops.twse.com.tw/ 或境外基金資訊觀測站http://www.fundclear.com.tw/ 查詢,或請洽富達投信或銷售機構索取。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。投資人應注意投資必有因利率及匯率變動、市場走向、經濟及政治因素而產生之投資風險。當基金投資於外幣計算之證券,以台幣為基礎之投資人便承受匯率風險。富達並不針對個人狀況提供投資建議,投資人應審慎考量本身之投資風險,自行作投資判斷,並應就投資結果自負其責。
投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險。投資人應選擇適合自身風險承受度之投資標的。債券價格與利率呈反向變動,當利率下跌,債券價格將上揚;而當利率上升,債券價格將會走跌。
投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
依金管會規定,境外基金投資大陸地區之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值之20%,當該基金投資地區包含中國大陸及香港,基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。
非投資等級債券基金適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人;投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,投資人應審慎評估。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。
投資非投資等級債券之基金得投資於美國Rule 144A 債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%)。惟該債券屬私募性質,並無向美國證管會註冊登記及資訊揭露之特別要求,同時僅有合格機構投資者可以參與該市場,交易流動性無法擴及一般投資人,較可能發生流動性不足,投資人投資前須留意相關風險。
股票入息基金投資之企業,其股利(股息)配發時間及金額視個別企業之決定(例如:該企業一年可能集中於一或兩次配發),故每月配息金額的決定主要乃是透過對投資組合企業長期股利配發記錄的追蹤作未來一年股利金額的保守預估,並考量相關稅負後,方決定每月基金每單位的配息金額。
月配息型、A/Y股穩定月配息、A/Y/B股【F1穩定月配息】、A股H月配息澳幣避險、Y股H月配息澳幣(澳幣/美元避險)及A/B股C月配息之配息可能由基金的收益或本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金或收益平準金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。其主旨是,只有在維持穩定配息時,基金的股息才會由本金部份支出。但請注意每股股息並非固定不變。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率; 基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。月配息型、A/Y/B股【F1穩定月配息】、A股H月配息澳幣避險、Y股H月配息澳幣(澳幣/美元避險)及A/B股C月配息進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金近12 個月內由本金支付配息之相關資料,請至富達投資服務網http://www.fidelity.com.tw 查詢。A股C月配息僅適合瞭解與接受以下說明的投資人:本金支付的股息代表原始投入本金的報酬或部分金額退還,或原始投資產生的任何資本利得。配息可能導致基金每股資產淨值,以及可供未來投資使用的基金本金立即減少。本金成長幅度可能縮減,高配息不代表投資人總投資的正報酬或高報酬。投資遞延手續費N類型各計價幣別受益權單位之受益人,其手續費之收取將於買回時支付,且該費用將依持有期間而有所不同,投資未達(含)1、2、3年,遞延手續費率分別為3%、2%、1%,滿3年後即零遞延手續費,其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同,亦不加計分銷費用,請詳閱基金公開說明書。投資B相關級別基金不收申購手續費,但如提前贖回投資人須支付遞延手續費,並從贖回款項中扣除。「手續費」雖可遞延收取,惟每年仍需支付1%的分銷費,可能造成實際負擔費用增加。該手續費依原始投資成本與贖回時市價取兩者較低來計算。基金遞延手續費率:0-1年3%,1-2年2%,2-3年1%,3年以上0%。分銷費已反映於每日基金淨資產價值,以每年基金淨資產價值之1%計算。並請詳基金公開說明書。
有關基金之ESG資訊,投資人應於申購前詳閱基金公開說明書或投資人須知所載之基金所有特色或目標等資訊。相關資訊請至富達投資服務網-永續投資方案專區https://www.fidelity.com.tw/sustainable-investing/our-sustainable-solutions/或境外基金資訊觀測站-ESG基金專區https://announce.fundclear.com.tw/MOPSFundWeb/ESG.jsp查詢。
Fidelity富達, Fidelity International, 與Fidelity International 加上其F標章為FIL Limited之商標。FIL Limited 為富達國際有限公司。富達投信為FIL Limited 在台投資100%之子公司。