何謂收益投資？
收益投資是指在一段期間內，可定期（每月或每年）創造穩定現金收益的投資。
這種投資旨在對抗通膨，以維持購買力，從而實現長遠目標，例如是提供退休收入或作子女的教育基金之儲蓄。
了解收益投資組合
收益投資組合通常由收益、資本和收益率三個部份組成。
雖然投資人難以全盤掌控三項因素，但收益投資組合著重持續收益和資本穩定性，而收益率則取決於收益和資本。
穩健的收益投資組合通常具有可創造良好收益和維持資本穩定的能力。
在建構收益投資組合前，投資者必需先決定可接受的風險程度。
收益較高通常意味風險也較高，同時亦會犧牲穩定性。相反，降低風險則會減少收益，但有助提升穩定性。
選擇具吸引力收益並具備一定穩定性的投資，便能構建一個均衡投資組合。
收益投資的四大原則
以下是建構收益型投資須注意的事項：
- 分散投資是關鍵。收益組合跟大部份投資策略一樣，可藉著分散投資於廣泛資產類別、地區和產業而受惠。多元化的收益來源有助投資組合於不同市場下創造收益。
- 了解配息模式。在選擇收益投資時，投資人務必了解配息模式。該項投資有否設定目標配息金額，並以甚麽形式支付配息？此配息水平能否持續？在市場轉弱時，基金會否以本金支付配息？
- 不要忽略基金表現。定期配息與基金表現是兩回事。投入之本金是創造收益的動力，忽視本金可能導致無法實現長遠投資目標。
- 總報酬的影響性大。穩健的收益組合能夠在資本穩定性和收益增長之間取得平衡，有助您維持和擴大資本基礎，從而提升實質收益。
重要事項
收益投資並非沒有風險，您應該時刻緊記：
- 收益率越高，風險越高
收益率較高的資產通常風險較高，以彌補投資人承擔的較高風險。收益基金的情況亦是一樣，配息較高的基金通常是投資於風險較高的資產。 - 通膨的影響
如果您的收益投資組合並無持有成長型資產，其實質價值（即經通膨調整後的價值）將會隨著時間經過而下跌。要解決這個問題，您的投資組合便應包含適當比例的成長型和收益型資產。通膨連結債券、股票、房地產和基建等收益型投資，均有助創造高於通膨的收益。 - 關注投資表現
此外，投資人應緊記，就收益投資而言，收益率或配息都不是衡量報酬的指標。短期配息只是表現的其中一部份，尤其是當配息可以來自本金，因為這最終會導致配息減少而得不償失。
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依金管會規定，境外基金投資大陸地區之有價證券以掛牌上市有價證券及銀行間債券市場為限，且投資前述有價證券總金額不得超過該基金淨資產價值之20%，當該基金投資地區包含中國大陸及香港，基金淨值可能因為大陸地區之法令、政治或經濟環境改變而受不同程度之影響。
非投資等級債券基金適合尋求投資固定收益之潛在收益且能承受較高風險之非保守型投資人;投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重，由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，非投資等級債券基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，投資人應審慎評估。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人。
投資非投資等級債券之基金得投資於美國Rule 144A 債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產 30%)。惟該債券屬私募性質，並無向美國證管會註冊登記及資訊揭露之特別要求，同時僅有合格機構投資者可以參與該市場，交易流動性無法擴及一般投資人，較可能發生流動性不足，投資人投資前須留意相關風險。
股票入息基金投資之企業，其股利（股息）配發時間及金額視個別企業之決定（例如：該企業一年可能集中於一或兩次配發)，故每月配息金額的決定主要乃是透過對投資組合企業長期股利配發記錄的追蹤作未來一年股利金額的保守預估，並考量相關稅負後，方決定每月基金每單位的配息金額。
月配息型、A/Y股穩定月配息、A/Y/B股【F1穩定月配息】、A股H月配息澳幣避險、Y股H月配息澳幣(澳幣/美元避險)及A/B股C月配息之配息可能由基金的收益或本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金或收益平準金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。其主旨是，只有在維持穩定配息時，基金的股息才會由本金部份支出。但請注意每股股息並非固定不變。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率; 基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時，宜一併注意基金淨值之變動。月配息型、A/Y/B股【F1穩定月配息】、A股H月配息澳幣避險、Y股H月配息澳幣(澳幣/美元避險)及A/B股C月配息進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金近12 個月內由本金支付配息之相關資料，請至富達投資服務網http://www.fidelity.com.tw 查詢。A股C月配息僅適合瞭解與接受以下說明的投資人：本金支付的股息代表原始投入本金的報酬或部分金額退還，或原始投資產生的任何資本利得。配息可能導致基金每股資產淨值，以及可供未來投資使用的基金本金立即減少。本金成長幅度可能縮減，高配息不代表投資人總投資的正報酬或高報酬。投資遞延手續費N類型各計價幣別受益權單位之受益人，其手續費之收取將於買回時支付，且該費用將依持有期間而有所不同，投資未達(含)1、2、3年，遞延手續費率分別為3%、2%、1%，滿3年後即零遞延手續費，其餘費用之計收與前收手續費類型完全相同，亦不加計分銷費用，請詳閱基金公開說明書。投資B相關級別基金不收申購手續費，但如提前贖回投資人須支付遞延手續費，並從贖回款項中扣除。「手續費」雖可遞延收取，惟每年仍需支付1%的分銷費，可能造成實際負擔費用增加。該手續費依原始投資成本與贖回時市價取兩者較低來計算。基金遞延手續費率：0-1年3%，1-2年2%，2-3年1%，3年以上0%。分銷費已反映於每日基金淨資產價值，以每年基金淨資產價值之1%計算。並請詳基金公開說明書。
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